Mali Danışmanlar Tarafından Kullanılan En İyi 5 Yazılım Programı

Teknoloji, profesyonel finansal planlamayı önemli ölçüde etkiledi. Bağımsız danışmanlar, kayıtlı temsilciler ve hatta muhasebeciler, müşteriler için yalnızca uygun yatırım ve emeklilik planları tasarlamalarına değil, aynı zamanda müşterileriyle daha iyi etkileşim kurmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış gelişmiş finansal yazılımlara güvenmeye başladılar.

Profesyonel Danışmanlar için Yazılım

Finansal yazılım programları tipik olarak geçmiş verileri sağlar; iki yatırımı doğrudan karşılaştırma ve karşılaştırmayı müşterinin anlayabileceği şekilde görsel olarak sunma yeteneği; Sharpe, Beta ve Sortino oranları gibi risk ve oynaklık ölçüleri dahil olmak üzere hisse senetleri için çeşitli öz sermaye değerlendirme formülleri. Diğer ortak özellikler arasında, yeniden dengeleme, temettü yeniden yatırımı ve çeşitli vergilendirme senaryolarının etkilerini arka test etme ve gösterme yeteneği bulunur.

T3, Adviser Perspectives ve Inside Information tarafından yapılan yakın tarihli bir ankete göre, profesyonel finansal danışmanlar tarafından kullanılan ilk beş finansal planlama yazılımı programı MoneyGuidePro, eMoney, Right Capital, MoneyTree ve Advicent / NaviPlan’dır. Bu anket, CRM, portföy yönetimi ve finansal planlama hizmetleri için yazılıma güvenen firmaları temsil eden, birkaç yıldan yirmi yıldan fazla sektör deneyimine sahip 1.000’den fazla danışmanı sorguladı.

MoneyGuidePro

MoneyGuidePro  , pazar payı açısından kazanan oldu: Uygulamalarında finansal planlama yazılımı kullanan ankete katılanların% 36.10’u MoneyGuidePro’ya güveniyor. En kapsamlı programlardan biri olarak kabul edilen ve 2001 yılında PIETech tarafından başlatılan program, hızla üst sıralara yükseldi ve pazar payını kaybetme belirtisi göstermedi.

MoneyGuidePro’nun başarısının bir kısmı, görsel olarak ilgi çekici, kullanıcı dostu sunumuna bağlanıyor. Ana portal, müşterinin potansiyel etkileri görmek için farklı seçimler ve seçenekler girebileceği Play Zone dahil olmak üzere müşteriyi tam olarak meşgul edecek şekilde tasarlanmıştır. Bununla birlikte, danışman, istemcinin programın hangi bölümlerini görmesine izin verildiği dahil olmak üzere programın nihai kontrolünü elinde tutar. MoneyGuidePro, web sitesinde 40’tan fazla listeleyerek üçüncü taraf programlarla daha etkileşimli bir arayüz sunar.

Programın bir eleştirisi, nakit akışı analizine dayanmadığı için stok performans tahminlerinin daha az güvenilir olabileceğidir. 2014 yılında şirket, finansal danışmanlar için bir satış sunum aracı olan myMoneyGuide’ı tanıttı.

eMoney Danışmanı

eMoney, çok derinlemesine bir program sunar ve ayrıntılı nakit akışı analizi modülüyle bilinir. Finansal planlama yazılımı kullandığını bildiren 1000’den fazla katılımcının% 29,02’si eMoney kullandığını bildirdi, bu oran 2017’de% 25 idi. Ek olarak, anketin içerdiği tüm finansal planlama araçları arasında en yüksek ortalama kullanıcı puanını (8.0) kazandı.

Anket ayrıca, eMoney’nin danışmanların finansal planlama kaynakları cephaneliğine eklemeyi düşündükleri en iyi yazılım programı olduğunu ortaya koydu. Bunun olası bir açıklaması, Fidelity’nin 2015’in başlarında yazılım programını satın alması ve yazılıma hem yararlı hem de güvenilir olma ününü vermesidir.

EMoney’nin güçlü yönlerinden biri, danışmanların önemli müşteri ve piyasa durumlarından haberdar olmalarına yardımcı olan gerçek zamanlı veriler, uyarılar ve haberler sağlayan finansal beslemesidir. Dikkate değer bir diğer özellik, müşterilerin istedikleri zaman mali durumlarının bir çıktısına erişmelerine olanak tanıyan eMoney müşteri portalı (emX).

Sağ Baş Harf

Yeni gelen RightCapital, bu yılki ankette Money Tree’yi üçüncü sırada yendi ve pazar payının% 9,97’sini aldı. Nispeten yeni bir yazılım olduğu için en çok oylananlar arasındaydı (7,97). Ayrıca, insanların eklemeyi düşündüğü programlar arasında üçüncü sırada yer aldı. RightCapital, daha yeni, daha küçük danışmanlar için pazar lideridir, ancak son zamanlarda daha büyük, daha olgun firmalarla yollara girmiştir.

RightCapital, bütçeleme konusunda yardıma ihtiyaç duyan Y kuşağı müşteriler için idealdir ve çok sınırlı ve çok kapsamlı planlama araçları arasında orta yolda var olmak üzere yaratılmıştır. Emeklilik tahminleri veya eğitim tasarrufları gibi tek bir dar amaca yönelik bazı uygulamalardan daha fazlasını yapar.

Aynı zamanda, kullanıcı arayüzü deneyiminden veya harika bir müşteri deneyiminden asla ödün vermez. Yeni müşteriler için ilk plan oluşturma işleminin çoğu otomatiktir. Bu özellik, temel bilgileri basitleştirir ve pek çok bilgiyi kullanıma hazır hale getirir. Bununla birlikte, özelleştirme için pek çok fırsat vardır ve danışmanların müşteriler için çizimler ve modeller oluşturma yeteneği, RightCapital’in çekiciliğini artıran bir özelliktir.

Para ağacı

Money Tree’nin toplam pazar payı, ankete katılanların% 7,27’sinin diğer tüm programların üzerinde seçmesiyle listede dördüncü sıraya yükseldi. Ayrıca, 20 yılı aşkın süredir faaliyet gösteren deneyimli firmalar için en popüler yazılımdır.

Money Tree’nin en iyi ürünlerinden biri Silver programıdır. MoneyGuidePro ve eMoney Advisor gibi programlardan daha düşük bir maliyetle Money Tree’nin Silver finansal planlama programı, öncelikle bankacılar tarafından kullanılmak üzere tasarlanmıştır. Emeklilik, mülk planlaması veya eğitim finansman planları gibi çeşitli hedeflere odaklanabilmesi açısından temel yaklaşım yeteneklerinde iyi bir esneklik sunar. Silver, diğer bazı programlar kadar kapsamlı olmasa da, kullanım kolaylığı ve üçüncü taraf programlarla entegrasyonun yanı sıra sigorta programlarını değerlendirme modülüne göre derecelendirilmiştir.

Money Tree Silver ve Money Tree Total, “What if?” Programını çalıştırmak için en iyi programlardan bazıları olarak kabul edilir. senaryolar, çeşitli girdi değişkenlerini değiştirme. Buna ek olarak, Para Ağacı Toplamı, çeşitli müşterilerin benzersiz ihtiyaçlarını karşılayan son derece kullanışlı bir özellik olan hem hedefler hem de nakit akışına dayalı planlama projeksiyonları sunar.

Advicent (NaviPlan)

Advicent’in yazılımı, ankete katılanların% 5’inden biraz fazlasından olumlu yanıtlar aldı ve çoğu NaviPlan’ı tercih edilen finansal planlama ürünü olarak gösterdi. Advicent, çok çeşitli finansal danışmanların ihtiyaçlarına uyacak şekilde tasarlanmış birden fazla ürün sunarken, NaviPlan mevcut en kapsamlı ve kullanışlı programdır.

Nakit akışına dayalı bir program olan NaviPlan, farklı sayıda müşteriye ve değişen net değere kolayca ölçeklenebildiği için en çok çift kayıtlı danışmanlar arasında popülerdir. Birikimler ve dağıtımların emeklilik analizini ve borçlar dahil varlık ve yükümlülüklerin kapsamlı analizini içerir.

NaviPlan, en ayrıntılı nakit yönetimi modüllerinden birini ve yatırımların görsel olarak üstün yan yana ekran karşılaştırmalarının yanı sıra bilgilerin güncel tutulmasına yardımcı olmak için Monte Carlo senaryo simülasyonları sunar.