Araziye Nasıl Yatırım Yapılır

Kıtlığı nedeniyle insanların arazi satın almaları sıklıkla tavsiye edilir. Bunu akılda tutarak, yatırımcıların arazi sahibi olmanın ve arazi tabanlı bir iş girişimini yürütmenin pratikliğini anlamaları gerekir. Ayrıca, borsa yatırım fonları  (ETF’ler) ve borsa işlem gören senetler (ETN’ler) gibi  yatırım ürünleri aracılığıyla mevcut olan belirli arazi ile ilgili yatırım seçenekleri türlerinin farkında olmaları gerekir.

Arsa Yatırım Türleri

Bağımsız olarak zengin insanlar kişisel kullanım, eğlence ve evet, yatırım için arazi satın alabilirler. Ne yazık ki çoğu insan bu kategoriye girmiyor. Bu şu soruyu akla getiriyor : Arazi sahipliği fırsatları ve ticari girişimler, küçük yatırımcılar için kabul edilebilir bir yatırım getirisi sağlarken, aynı zamanda onlara arazi mülkiyeti ile ilgili zevkleri ve özellikleri sağlıyor mu? Bu soruyu cevaplamak için, potansiyel arazi yatırımlarının 10 genel kategorisini değerlendirebilmeniz gerekir:

  • Konut geliştirme arazisi
  • Ticari geliştirme arazisi
  • Sıra ekin alanı
  • Hayvancılık yapılan arazi
  • Timberland
  • Maden üretim alanı
  • Sebze tarlaları
  • Üzüm bağları
  • Meyve bahçeleri
  • Dinlenme alanı

Konut ve Ticari Arsa Yatırımları

Konut ve ticari arazi geliştirme, yatırıma uygun bir giriş yolu sunar, çünkü neredeyse sınırsız sayıda arazi geliştirme fırsatı, bir yatırımcının sermaye ve zaman kısıtlamalarınıkarşılamak için yapılandırılabilir.Çoğu küçük yatırımcı için, gayrimenkul yatırım ortaklığı (GYO) ETF’leri ideal bir seçimdir çünkü doğrudan yönetim gerektirmezler, mülk türüne göre geniş bir şekilde çeşitlenirler, coğrafi olarak çeşitlenirler, gerçek zamanlı olarak satın alınabilir veya satılabilirler. ve çok ucuzlar. Bazıları bir tür gayrimenkulde uzmanlaşmıştır, ancak Vanguard GYO ETF (VNQ )gibi diğerleri,endüstriyel, ofis, perakende, sağlık hizmetleri, kamuya açık depolama ve konut mülk gelişmelerine çeşitlendirilmiş maruz kalma sağlar.

Ne yazık ki, bu tür yatırımlar arazi sahibinin araziyi kullanmaktan zevk almasını engellemektedir. Bu nedenle, konut ve ticari arazi geliştirmeleri, arazi sahipliği hissini gerçekten yaşamak isteyen insanlar için uygun seçenekler değildir.

Hayvancılık Faaliyetleri İçin Sıra Tarlası ve Arazi

Sıralı mahsul çiftçiliği için veya bir hayvancılık işletmesi yürütmek için satın alınan arazi, hem ev sahibi olma anlamında hem de gelir elde etme açısından araziden yararlanma olanağı sağlar. Bununla birlikte, bu tür işletmeleri işletmek için arazi satın alan küçük yatırımcılar için bir dizi sorun vardır. Birincisi, bir sıralı mahsul operasyonu veya hayvancılık operasyonu yürütmek için gereken ölçeğin, mali açıdan uygun olması için çok büyük olması gerekir. Bu da, çoğu insanın karşılayabileceğinin çok ötesinde, önemli bir ön sermaye harcamasını gerektirir. Dahası, bu tür çiftçilik faaliyetlerinin yürütülmesi ile ilgili devam eden sabit maliyetler son derece yüksektir.

Bu da, bu tür operasyonlar için finansal kaldıraç ve iş riskinin de çok yüksek olduğu anlamına gelir. Sonuç olarak, bu tür ticari girişimleri finansal olarak başarılı kılmak için arazi sahibine önemli miktarda stres yüklenir. Çoğu durumda, stres seviyesi, insanların toprak sahibi olarak özlediği faydaların çok ötesine geçer. Bunu akılda tutarak, çoğu küçük yatırımcının bu tür büyük ölçekli tarım faaliyetlerini sürdürmekten kaçınması gerektiğini söylemek adil bir değerlendirmedir, çünkü bu tür faaliyetlerin riskleri ve zorlukları muhtemelen herhangi bir faydayı aşacaktır.

Geleneksel bir sıralı mahsul veya hayvancılık işletmesine sahip olmak, çoğu küçük yatırımcı için muhtemelen uygun olmasa da, birçok tarımsal yatırım seçeneği, geleneksel çiftçilik işletmeleri için kabul edilebilir yatırım riski sağlar. Örneğin, bazı fonlar soya fasulyesi, mısır, buğday, pamuk, şeker, kahve, soya fasulyesi yağı, canlı sığır, besleyici sığır, kakao, yağsız domuz, Kansas şehri buğdayı, kanola yağı ve soya fasulyesi küspesi sağlar. Bu nedenle, bu ürüne yatırım yaparak, küçük yatırımcılar geleneksel çiftçilik faaliyetlerine geniş bir yatırım maruziyetine sahip olacaklardır. Bu da, yatırımcı tarafından geleneksel tarım uygulamalarına ayak uydurmaya yardımcı olmak ve zaman içinde cazip bir yatırım getirisi elde etmek için kullanılabilir.

Küçük yatırımcılar,belirli geleneksel tarım operasyonlarına yatırım yapmakiçin çeşitli borsa işlem gören senetlerden (ETN’ler) yararlanabilirler.Örneğin, iPath Bloomberg Tarım Alt Dizini Toplam Getiri yumuşak emtialara yatırım riski sağlarve iPath B Serisi Bloomberg Hayvancılık Alt Dizini Toplam Getiri ETN’si (COW ) sağlar sığır ve domuzlara yatırım riski.2

Arazi ve tarımla ilgili yatırım seçenekleri olarak ETF’leri ve ETN’leri kullanma açısından, yatırımcıların bu tür ürünlerin çoğunun piyasa riski oluşturmak için vadeli işlem sözleşmeleri gibi türev araçları kullandığını anlamaları gerekir. Sonuç olarak, yatırımcıların potansiyel risklerini ve getirilerini tam olarak anlamak için bu tür yatırımlar üzerinde kapsamlı bir durum tespiti yapmaları gerekir. Bununla birlikte, ETF’lerin ve ETN’lerin kullanımı, geleneksel büyük ölçekli çiftçilik operasyonlarına katılmak için muhtemelen en iyi fırsatı teşkil edecektir.

Küçük Çiftlik Yatırım Fırsatları

Küçük yatırımcıların daha geleneksel arazi sahipliği anlayışından gerçekten keyif almaları için belki de en iyi seçenekler kereste çiftlikleri, maden geliştirme arazileri, sebze bahçeleri, meyve bahçeleri, üzüm bağları ve dinlenme alanlarıdır. Bu tür tarımsal çabalar, küçük yatırımcılar için çok daha caziptir: Arazi satın alımının ölçeği, yatırımcının sermaye kısıtlamalarını karşılayacak şekilde uyarlanabilir; operasyonlar devam eden bir gelir akışı yaratma potansiyeline sahiptir ve yatırımcılar kullanım sırasında arazide olmanın tadını çıkarabilirler.

Bununla birlikte, bir dizi ETF ve ETN de bu tür çiftçilik çabalarına doğrudan bağlıdır. Bu nedenle, küçük ölçekli bir çiftçilik operasyonu yürütmenin çok fazla zaman ve kaynak gerektirdiğine karar verirlerse, küçük yatırımcılar onlara yatırım yapmayı düşünebilirler.

Invesco MSCI Global Timber ETF ( kiralayan ve keresteyi ticari kullanım ve ahşap bazlı ürünlerin satışı için hasat edenfirmalardaki holdingleri içerir. Ek olarak, SPDR S&P Petrol ve Gaz Arama ve Üretim ETF Fonu (

Dikkate Alınacak Sorunlar

Bir yatırım olarak veya geliştirme için ham arazi satın alma kararı verildikten sonra, yatırımcıların belirli mülk parsellerinin kullanımıyla ilgili yasallıklar hakkındaki birçok konuyu anlamaları gerekir. Örneğin, toprak kullanım kısıtlamaları arazi sahibi tarafından kullanılabilir şeklini azaltmak olabilir, toprak easements ilgisiz bir tarafa özelliği bir kısmına erişim izni verebilir ve nakil bir maden hakları alakasız bir parti verebilir Maddi kazanç için maden çıkarma ve satma yetkisi.

Buna ek olarak, nehir kıyısı ve kıyı hakları, arazi sahibinin bitişik su yollarına erişimini şart koşabilir ve arazinin bir taşkın ovasında olup olmadığını belirleyebilir, bu da arazinin kullanılma şeklini büyük ölçüde etkileyebilir. Neyse ki, muhtemel arazi alıcıları, arazi tapusu olarak bilinen bir belgede bulunan bir arazi parselinin yasal şartnamesini inceleyerek bu sorulara yanıt alabilirler. Bu tür belgeler tipik olarak internet üzerinden halka açıktır veya uygun ilçe katibinin tapu kayıtları ve tapu dairesi ziyaret edilerek eski moda yolla elde edilebilir.

Yasal konulara ek olarak, küçük yatırımcılar arazinin elektrik veya telekomünikasyon gibi temel hizmetlere erişimini dikkate almalıdır. Yatırımcılar ayrıca arazinin yıllık emlak vergisi yükümlülüğünü gözden geçirmeli, ihlal potansiyelini değerlendirmeli ve arazinin uzaklığını arazi sahibinin yanı sıra en yakın topluluktan da analiz etmelidir. Tüm bu konular önemlidir, çünkü kamu hizmetlerinin eksikliği araziyi kullanma yeteneğini büyük ölçüde engelleyebilir, arazinin uzaklığı arazi sahibinin mülkten yararlanma fırsatlarını etkileyebilir ve emlak vergileri arazi sahibinin maliyesini etkileyebilir. Bu konular akılda tutularak, potansiyel arazi sahipleri arazi satın almaya karar vermeden önce kapsamlı bir durum tespiti değerlendirmesi yapmalıdır.

Arazi Değerlemesine Genel Bakış

Ham arazi satın almayı düşünen yatırımcıların, tamamen spekülatif bir yatırım yaptıklarını anlamaları gerekir. Bunun nedeni, gelişmemiş arazinin herhangi bir gelir getirmemesidir ve bu nedenle, herhangi bir yatırım getirisinin, arazi satıldıktan sonra alınabilecek potansiyel sermaye kazancından gelmesi gerekecektir. Bunu akılda tutarak, bir çiftlik gayrimenkul kredisi için borç maliyeti, bir ön yatırım analizi yapmaya yardımcı olmak için kullanılabilir.

Tamamen yatırım açısından bakıldığında, ham arazinin çok çekici olmayan bir yatırım getirisi vardır, özellikle de yatırımcıların tipik olarak bir yatırım getirisi elde etmek için araziye sahip olmak zorunda oldukları sürenin uzunluğu düşünüldüğünde. Ayrıca, tarım arazisi kredileri için faiz oranları gelecekte artabilir, bu da gelecekteki arazi alımları için başa baş oranının da yükseleceği anlamına gelir.

Bir çiftlik emlak kredisi için borç maliyeti, küçük yatırımcıları spekülatif bir yatırım olarak arazi satın almak istemekten caydırmıyorsa ve sermaye gereksinimlerini, gelir gereksinimlerini ve zaman kısıtlamalarını karşılayacak küçük bir çiftçilik işletmesi kurabileceklerine gerçekten inanıyorlarsa, birçok değerleme raporu hazırdır. Bu raporlar, bir küçük çiftlik işletmesi kurmanın fizibilitesini değerlendirmeye yardımcı olmak için devlet üniversitelerinin tarım bölümlerinden alınabilir. Bu nedenle, bir kereste çiftliği, sebze çiftliği, bağ veya meyve bahçesi kurmak isteyen küçük yatırımcılar, bu tür işlemlerin nasıl kurulacağını, bunların gerektireceği iş miktarını, sermayeyi açıklayan kapsamlı ve zamanında bir analiz bulabilmelidir. gerekli harcama, yatırım getirisi elde etmek için gereken süre ve küçük çiftlik operasyonunun zaman içinde elde edeceği muhtemel yatırım getirisi.

Son olarak ve belki de en önemlisi, yatırımcıların, bir küçük çiftlik işletmesini işletmek için toprağa yatırım yapmanın, takip edilebilecek en zor ve riskli iş girişimi türü olduğunu anlamaları gerekir. Bunun nedeni, tüm ticari girişimlerde bulunan riske ek olarak, çiftçilik faaliyetlerinin, tarım dışı işletmelerin uğraşmak zorunda olmadığı bir dizi riski üstlenmesidir. Örnekler, çeşitli mahsul hastalıklarının tehdidi, haşere istilası potansiyeli, sürekli değişen hava koşulları ve istikrarsız piyasa fiyatlarıdır. Bu nedenlerden ötürü, küçük bir çiftlik işletmesinin önemli miktarda fiziksel güç, dayanıklılık ve çok güçlü bir iş ahlakı gerektirmesi gerçeğiyle birleştiğinde, yatırımcıların büyük çoğunluğu muhtemelen tüm çiftçilik taleplerini karşılayamayacaktır. sürdürülebilir bir temel.

Alt çizgi

Ham arazi satın almak çok riskli bir yatırımdır çünkü herhangi bir gelir getirmez ve mülk satıldığında sermaye kazancı yaratmayabilir. Üstelik arazi satın almak için çiftlik emlak kredisi kullanmak çok risklidir. Bu noktalar akılda tutularak, bir araziye sahip olmak veya küçük bir çiftlik işletmesi işletmek isteyen çoğu küçük yatırımcının, bir zamanlar sadece hedge fonları için mevcut olan küçük yatırımcılara sunulan çok çeşitli ETF ve ETN’leri kullanması önerilir.. Bu tür yatırım ürünlerini kullanarak, yatırımcılar zaman içinde makul bir yatırım getirisi oluştururken, arazi ile ilgili rekreasyonel faaliyetler için isteklerini yerine getirebilmelidir.