Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği (NAPFA)

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği (NAPFA) Nedir?

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği (NAPFA), ABD merkezli, yalnızca ücret alan mali danışmanlar için profesyonel bir dernektir. 1983’te kurulan NAPFA, üyelerinin örgütün etik kurallarına uymasını ve yıllık güvene dayalı yemin etmesini şart koşuyor. Üyeler, müşterilerine bağımsız, objektif finansal tavsiye sağlamalı ve finansal planlama mesleğinde en yüksek standartları korumalıdır. Gelirlerini komisyonlardan değil ücretlerden elde etmeleri gerekir.

Temel Çıkarımlar:

  • Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği (NAPFA), 1983’te kurulmuş mali danışmanlar için profesyonel bir birliktir.
  • NAPFA üyeleri, kuruluşun etik kurallarına uymalı ve yıllık güvene dayalı yemin etmelidir.
  • Üyeler, müşterilerine bağımsız, objektif, kaliteli mali tavsiye vermeli ve gelirlerini komisyonlardan değil ücretlerden elde etmelidir.

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği’ni (NAPFA) Anlamak

Finansal planlamacılar genel olarak iki kategoriye ayrılabilir:

  • Müşterilere belirli yatırımları tavsiye etmekten komisyonla tazmin edilenler
  • Objektif yatırım tavsiyesi sağladıkları için ücret ödeyenler.

NAPFA, üyelerine komisyon yerine ücret ödenmesini şart koşar. Bunun nedeni, komisyon olarak ödenen bir danışmanın, müşteri için en iyi olan yatırımlar yerine en yüksek komisyonu aldıkları yatırımları tavsiye etme teşviki olmasıdır.

Müşterinin yönetim altındaki varlıklarının bir yüzdesine dayalı bir saatlik ücret veya ücret talep ederek, danışmanın teşvikleri müşterinin teşvikleriyle uyumlu hale getirilir. NAPFA üyelerinin, müşteriyi başka bir profesyonele göndermek için sevk ücreti alması da yasaktır. NAPFA’nın belirtilen değerleri aşağıdaki gibidir:

  • Bireyler ve aileler için bağımsız, objektif finansal tavsiyelerin işaretçisi olmak.
  • Kamu yararına sunulan finansal hizmetlerin şampiyonu olmak.
  • Ortaya çıkan finansal planlama mesleğinin standart taşıyıcısı olmak.

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği: Temel Politikalar

NAPFA, üye davranışını yöneten ve genel misyonunu bilgilendiren üç temel politika sorununa / pozisyonuna sahiptir:

  • Finansal planlamanın tanınması ve düzenlenmesi
  • Tek tip bir güvene dayalı bakım standardı
  • Daha fazla yatırım danışmanı denetimi

NAPFA’nın üyeleri için ek gereksinimleri vardır. Objektif tavsiye vermeye çalışmalı ve uzmanlıktan yoksun oldukları alanlarda tavsiye vermekten kaçınmalıdırlar. Müşteri bilgi paylaşımına yetki vermedikçe, tüm müşteri bilgilerini gizli tutmalıdırlar. NAPFA üyelerinin bilgi ve becerilerini güncel tutmak için sürekli eğitim kredisi kazanmaları gerekir.

NAPFA’ya katılan mali danışmanlar, müşterileriyle etkileşimlerinde şeffaf olmalı ve müşterilerin paralarının nasıl yönetildiğini anlamalarını sağlamak için ellerinden gelenin en iyisini yapmalıdır. NAPFA üyelerinin ayrıca hem NAPFA hem de finansal planlama mesleğine olumlu yansıyacak şekilde hareket etmeleri gerekmektedir. Üye olmak için NAPFA’nın başvuru sürecine bakın.

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği: Kaynaklar ve Faaliyetler

NAPFA’nın web sitesi, hem finansal danışmanlara hem de yatırımcılara bir “danışman bulma” özelliği, tüketici finans eğitimi kaynakları ve yalnızca ücretli danışmanlar ve danışman seçimi için kılavuzlar gibi çeşitli kaynaklar sağlar. NAPFA, mesleki gelişim ve ağ oluşturma fırsatları, sanal öğrenme kaynakları, ödüller ve diğer danışmanlarla tanışma, etkileşim kurma ve onlardan öğrenme şansı sunan üye konferansları düzenler.