Yatırım stratejisi

Yatırım Stratejisi Nedir?

Yatırım stratejisi terimi, bireysel bir yatırımcının finansal ve yatırım hedeflerine ulaşmasına yardımcı olmak için tasarlanmış bir dizi ilkeyi ifade eder. Bu plan, bir yatırımcının hedeflerine, risk toleransına ve gelecekteki sermaye ihtiyaçlarınadayalı kararlarına rehberlik eden şeydir. Muhafazakârlıktan (odaklanmanın servetin korunmasına odaklandığı düşük riskli bir stratejiyi izledikleri yerlerde) farklılık gösterirken, diğerleri oldukça saldırgandır ( sermaye değerlenmesine odaklanarak hızlı büyüme arayışındadır ).

Yatırımcılar kendi portföylerini formüle etmek için stratejilerini kullanabilirveya bunu bir finans uzmanı aracılığıyla yapabilirler. Stratejiler statik değildir, bu da koşullar değiştikçe periyodik olarak gözden geçirilmeleri gerektiği anlamına gelir.

Temel Çıkarımlar

  • Yatırım stratejisi, bireysel yatırımcıların finansal ve yatırım hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olmak için tasarlanmış bir plandır.
  • Yatırım stratejiniz, yaşınız, sermayeniz, risk toleransınız ve hedefleriniz dahil olmak üzere kişisel koşullarınıza bağlıdır.
  • Yatırım stratejileri muhafazakârdan son derece agresif olana kadar çeşitlilik gösterir ve değer ve büyüme yatırımlarını içerir.
  • Kişisel durumunuz değiştikçe yatırım stratejilerinizi yeniden değerlendirmelisiniz.

Yatırım Stratejilerini Anlamak

Yatırım stratejileri, bireylerin kısa ve uzun vadeli hedeflerine ulaşmalarına yardımcı olan yatırım stilleridir. Stratejiler, aşağıdakiler dahil çeşitli faktörlere bağlıdır:

  • Yaş
  • Hedefler
  • Yaşam Tarzları
  • Finansal durumlar
  • Mevcut sermaye
  • Kişisel durumlar (aile, yaşam durumu)
  • Beklenen getiri

Bu, elbette, kapsamlı bir liste değildir ve kişi hakkında başka ayrıntılar içerebilir. Bu faktörler, bir yatırımcının hisse senetleri, tahviller, para piyasası fonları, gayrimenkul, varlık tahsisi ve ne kadar riske tahammül edebilecekleridahil olmak üzere satın almayı seçtikleri yatırım türlerini belirlemesine yardımcı olur.

Yatırım stratejileri büyük ölçüde değişir. Yatırım için herkese uyan tek bir yaklaşım yoktur, bu da herkes için işe yarayan belirli bir plan olmadığı anlamına gelir. Bu aynı zamanda insanların portföylerini durumlarına uyarlamak için yaşlandıkça stratejilerini yeniden değerlendirmeleri ve yeniden düzenlemeleri gerektiği anlamına gelir. Yatırımcılar arasından seçim yapabilirsiniz değer yatırım ile büyüme yatırım daha riskli yaklaşımlara ve muhafazakar.

Yukarıda belirtildiği gibi, insanlar yatırım kararlarını kendi başlarına veya bir finans uzmanı kullanarak vermeyi seçebilirler. Daha deneyimli yatırımcılar kendi başlarına karar ve yatırım seçimleri yapabilirler. Bir portföyü yönetmenin doğru bir yolu olmadığını, ancak yatırımcıların riski azaltmaya ve yeterli likiditeyi korumaya çalışarak kararları desteklemek için gerçekleri ve verileri kullanarak kendi araştırmalarını yaparak rasyonel davranmaları gerektiğini unutmayın .

Yatırım stratejileri büyük ölçüde kişisel durumunuza ve hedeflerinize bağlı olduğundan, sermayenizi herhangi bir yatırıma adamadan önce araştırmanızı yapmanız önemlidir.

Özel Hususlar

Risk, bir yatırım stratejisinin çok büyük bir bileşenidir. Bazı bireyler riske karşı yüksek toleransa sahipken, diğer yatırımcılar riskten kaçınır. İşte riskle ilgili birkaç yaygın kural:

  • Yatırımcılar yalnızca kaybetmeyi göze alabileceklerini riske atmalıdır
  • Daha riskli yatırımlar daha yüksek getiri potansiyeli taşır
  • Sermayenin korunmasını garanti eden yatırımlaraynı zamanda asgari bir getiri de garanti eder

Örneğin, ABD Hazine bonoları, bonoları ve mevduat sertifikaları (CD’ler), ABD kredisi ile desteklendikleri için güvenli kabul edilir. Ancak, bu yatırımlar düşük bir yatırım getirisi sağlar. Enflasyon maliyeti ve vergiler, gelir getirisi denklemine dahil edildiğinde, yatırımda çok az büyüme olabilir.

Riskle birlikte, yatırımcılar zaman içinde yatırım stratejilerini değiştirmeyi de düşünmelidir. Örneğin, emeklilik için biriktiren genç bir yatırımcı, tercihlerini daha riskli yatırımlardan daha güvenli seçeneklere kaydırarak, büyüdüklerinde yatırım stratejilerini değiştirmek isteyebilir.

Yatırım Stratejisi Türleri

Yatırım stratejileri, muhafazakar planlardan oldukça agresif olanlara kadar uzanır. Muhafazakar yatırım planları, düşük risklerle gelen ve istikrarlı getiri sağlayan güvenli yatırımlar kullanır. Son derece agresif olanlar,maksimum getiri elde etmek amacıylahisse senetleri, opsiyonlar ve önemsiz tahviller gibi riskli yatırımları içerenlerdir.

Daha geniş bir yatırım ufkuna sahip insanlar agresif planlar kullanma eğilimindedir çünkü daha uzun bir zaman çizelgesine sahipken, sermayeyi korumak isteyenlerin muhafazakar bir yaklaşım benimseme olasılığı daha yüksektir.

Birçok yatırımcı düşük maliyetli, çeşitlendirilmiş endeks fonları satın alır, dolar maliyet ortalamasını kullanır  ve temettülere yeniden yatırım yapar . Dolar maliyet ortalaması, maliyet veya hisse fiyatına bakılmaksızın düzenli bir programda sabit bir dolar tutarında hisse senedi veya belirli bir yatırımın elde edildiği bir yatırım stratejisidir. Yine de bazı deneyimli yatırımcılar, bireysel hisse senetlerini seçer ve hisse fiyatı hareketleri ile ilgili tahminlerle bireysel firma analizine dayalı bir portföy oluşturur.

Değer Yatırımına Karşı Büyüme Yatırımına Karşı

Bazı yatırımcılar değer ve büyüme yatırımı gibi stratejiler seçebilirler. Değer yatırımı ile bir yatırımcı, gerçek değerinden daha düşük bir fiyata ticaret yapıyormuş gibi görünen hisse senetlerini seçer. Bu, bu hisse senetlerinin piyasanın hafife aldığı anlamına gelir. Öte yandan büyüme yatırımı, kazanç artışı potansiyeline sahip küçük şirketlerin hisse senetlerine sermaye yatırımı içerir.

Yatırım Stratejisi Örneği

Kariyerine başlayan ve emeklilik için birikim yapmaya başlayan 25 yaşındaki bir kişi, yatırım yapmak için daha fazla zamana sahip olduğu ve riske karşı daha toleranslı olduğu için daha riskli yatırımları düşünebilir. Piyasanın dalması durumunda bir miktar para kaybetmeyi de göze alabilir çünkü hala zamanları var, daha çok para kazanıyorlar. Bu, hisse senetleri ve gayrimenkul gibi şeylere yatırım yapabilecekleri anlamına gelir.

Öte yandan 45 yaşındaki bir çocuğun emeklilik için ayıracak çok zamanı yok ve muhafazakar bir planla daha iyi durumda. Tahviller, devlet tahvilleri ve diğer güvenli bahisler gibi şeylere yatırım yapmayı düşünebilirler.

Bu arada, bir tatil veya ev için para biriktiren biri, emeklilik için biriktiren biriyle aynı stratejiye sahip olmayacaktır. Bunun gibi kısa vadeli hedefler için paralarını bir tasarruf hesabına veya bir CD’ye koymaları daha iyi olabilir.