Bağımsız Finansal Danışman Olmak
Birçok kayıtlı yatırım danışmanı (RIA), bağımsız bir mali danışmanlık firması kurmak için kendi başlarına grev yapmayı düşünmüştür. Ancak, kişiyi daha büyük bir organizasyonda başarılı bir danışman yapan bu özellikler, her zaman bağımsız bir işi yürütmek için gereken beceri setlerine dönüşmez. Yine de, sektörde artan sayıda birleşme ve satın almalarla birlikte, birçok danışman artık kendi başlarına grev yapmak için doğru zaman olduğu sonucuna varıyor.
Sabit bir geliri olan büyük bir firmada iş güvencesine alışanlar için, bağımsızlığa geçiş öngörülemez ve riskli olabilir. Aynı zamanda makul miktarda zaman, planlama ve riske karşı koyma becerisi gerektirir.
Hedef büyük bir ödeme günü ise, sabır da gereklidir, çünkü birçok danışman kendi işlerini kurmak için büyük bir firmadan ayrılırken müşterilerini kaybederler. Ancak, geçişin daha sorunsuz geçmesine yardımcı olabilecek herhangi bir danışmanın atabileceği bazı temel adımlar vardır.
Temel Çıkarımlar
- Kayıtlı yatırım danışmanları genellikle bağımsız olmayı düşünür.
- Bağımsız bir finansal danışman olmanın riskleri ve faydaları vardır.
- Mali danışmanlar, bağımsız olmadan önce müşterileriyle iletişim halinde olmanın bir yolunu bulduklarından emin olmalıdır.
Her Şey İlişkiler Hakkında
Herhangi bir danışmanın bir firmadan ayrılmadan önce atması gereken önemli bir adım, müşteri ilişkilerini değerlendirmektir. Müşterilerinizin işinizden fazlasıyla memnun olduğundan ve ilişkilerinizin güçlü olduğundan emin olmak istersiniz. Müşteriler, danışmanlarının kendilerini iyi tanıdığını ve ailelerinin geleceğini kolladığını hissetmek isterler.
Bu ilişkileri sık müşteri teması yoluyla güçlendirmek çok önemlidir. Bu nedenle, harekete geçmeyi planlayan danışmanlar, müşteri ilişkilerini aylar öncesinden desteklemeye başlamalıdır. Tipik olarak, müşterilerin% 60 ila% 90’ı, farklı bir şirkete taşınırken veya yeni bir şirket açarken danışmanlarına sadık kalacaktır. İlişki ne kadar güçlüyse, memnun bir müşterinin danışmanını nereye giderse gitsin takip etmesi o kadar muhtemeldir.
Aslında, sektördeki pek çok kişi, bir danışmanın kendi başına dışarı çıktığı zaman başarının anahtarının, müşteri ilişkileri açısından sıfırdan başlamadıklarından emin olmak olduğu konusunda hemfikirdir. Nihayetinde mevcut müşterileri yanınızda getirmek, sıfırdan yeni ilişkiler kurmaktan çok daha kolaydır.
Müşterilerinize Bağlılık
Pek çok firmada, aracı kurumlar ve DEA’lar arasında, imzacı firmaların, başka bir imzacı kuruma taşınırken kendileriyle birlikte temel müşteri verilerini alan bir danışmana karşı yasal işlem başlatmayacağını öngören belirli protokoller yürürlüğe konmuştur. Ayrıca, birçok danışmanlık firması, danışmanın ne zaman ayrıldığını ve nereye taşındığını bildirmek için danışmanlarının firmadan ayrılırken mevcut müşterileriyle iletişime geçmesine izin verir. Bu, müşteriye, danışmanı hareket ettiğinde hesabını taşıma seçeneği sağlar ve bu da onların çıkarları için en iyisi olabilir.
Bununla birlikte, bazı firmaların, çalışanlarından firmaya katıldıklarında rekabet etmeme veya talep etmeme sözleşmesi imzalamalarını istedikleri bilinmektedir. Bu, kendi başlarına dışarı çıkmak isteyen danışmanlar için zor olabilir. Bu durumda, danışmanın, imzaladıkları sözleşmeyi ihlal edeceğinden, müvekkillerinin firmadan çıkmalarını aktif olarak talep ettiği şeklinde yorumlanabilecek bir şekilde hareket etmemesi önemlidir.
Müşteri İletişimini Sürdürmek
Bununla birlikte, bir danışmanın müşterilere özel e-posta veya ev telefonu numaralarını vermesini engelleyen hiçbir şey yoktur, böylece müşteriler, bir ilişkiye devam etmek istiyorlarsa danışmanlarla kendileri iletişime geçmeyi seçebilirler.
Bu gibi durumlarda, bir danışmanın, bir firmadan ayrılırken müşterilerinin temel iletişim bilgilerini yanlarına almasına izin verildiğinde, genellikle müşterilerinin hesaplarıyla ilgili olarak yanlarında herhangi bir bilgi almalarına izin verilmez. Bu durumda, bir danışman, müşterilerinin takip etmeleri ve danışmanlarının sahip olmasını istedikleri bilgileri vermeleri umuduyla, müşterilerine nerede olduklarını bildiren bir posta göndermek isteyebilir.
Hareketin Finansmanı
Bir uyarı danışmanının kendi başlarına para kazanmadan önce farkında olması gereken, paranın muhtemelen hemen gelmeyeceğidir. Aslında, bir danışmanın önceki gelirlerini karşılayabilmesi için epey zaman geçmesi gerekebilir. Genellikle, yeni bir iş girişiminin ilk üç ila altı ayında, bir danışmanın gelirleri muhtemelen azalacaktır. Aynı zamanda, başlangıç maliyetleri de artmaya devam edecek, bu nedenle sadece eşitliği bozmak ilk yıl için iyi bir hedef olabilir.
Bağımsız bir danışman olmanın risklerinden biri de finansman elde etmenin maliyeti ve yeteneğidir.
Adil miktarda tasarruf olmadan, yeni bir girişim başlatmak isteyen bir danışmanın belirli bir miktarda finansman alması gerekebilir. Bu, bir banka kredisi veya bir kredi limiti alarak (bu tür bir finansmanın elde edilmesi eskisi kadar kolay olmasa da) veya danışmanlara finansman sunabilecek bir acil durum fonunda en az dokuz aylık gelir biriktirmek, bağımsızlaşmak isteyen danışmanlar için iyi bir fikirdir. İş varlıkları büyüdükçe çok ihtiyaç duyulan bir yastık sağlayabilir.
Danışmanlar yeni başlarken ofis alanına çok para harcamak yerine evden çalışmak isteyebilir. Ayrıca, idari işlerin çoğunu kendileri yaparak da tasarruf edebilirler. Ancak bir komisyoncu-bayinin yeni bir işin uyumluluğunu yürütmesine izin vermek ve arka ofis işlevlerini dış kaynak kullanmak, işlerin sorunsuz yürümesini sağlamak için iyi bir fikir olabilir.
Bağımsız bir Firma düşünün
Bağımsızlığa geçiş çok zor, riskli veya finansal olarak mümkün görünmüyorsa, bir danışman bunun yerine mevcut bir bağımsız danışmanlık firmasına veya yatırım hizmetleri sunan bağımsız bir komisyoncuya katılmak isteyebilir.
Bunun (kendi firmasını kurmaya kıyasla) faydası, başlangıç maliyetlerinin ve genel masrafların ortadan kaldırılmasıdır – ve aynı zamanda arka ofis ve uyum maliyetleri ve çeşitli diğer idari maliyetler de ortadan kalkar.
Diğer Faydalar
Başından beri mevcut olan altyapı ve desteğin çoğu ile danışmanlar, mevcut müşteri ilişkilerini sürdürmeye ve yenilerini oluşturmaya daha fazla zaman ayırabilir. Bu küçük bağımsız firmalar, kalifiye ve deneyimli danışmanlar tarafından yaklaşıldıklarını da takdir edebilirler, çünkü bu işe alımlar, yeni yetenekleri işe almak için zaman ve para harcama ihtiyacını ortadan kaldırmaya yardımcı olacaktır.
Nihayetinde, hangi yolun kendilerine en uygun olduğuna karar vermek her bir danışmana bağlıdır. Bazıları altyapının ve desteğin zaten mevcut olduğu bir firmada çalışmayı tercih ederken, diğerleri yine de kendi başlarına dışarı çıkma ve kendi yatırım tarzlarını ve yaklaşımlarını yaratma özgürlüğünü arzulayabilir.
Alt çizgi
Pek çok danışman bağımsızlığa doğru hareket ediyor ve kendi danışmanlık şirketlerini açıyor. Geçişi kolaylaştırmak için mevcut müşteri ilişkilerini güçlendirmeli, finansmanın mevcut ve gerekli olup olmadığını anlamalı ve maliyetleri olabildiğince düşük tutmanın yollarını aramalıdırlar. Dalmaya hazır olanlar için, bağımsızlığın faydaları buna değer olabilir.