Fon Ailesi
Fon Ailesi Nedir?
Bir fon ailesi (veya fon ailesi), tek bir yatırım şirketi tarafından yönetilen tüm ayrı fonları içerir. Örneğin, Vanguard tarafından sunulan tüm yatırım fonları aynı fon ailesinin bir parçası olacaktır. Aynı fon ailesinden farklı fonlara geniş çapta yatırım yapmak, yatırımcılara daha düşük maliyetler ve satış ücretleri gibi avantajların yanı sıra araştırma ve yatırım tavsiyelerine erişim sağlayabilir.
Temel Çıkarımlar
- Bir fon ailesi, belirli bir yatırım yönetimi şirketi tarafından yönetilen yatırım fonları grubunu ifade eder.
- Bunlar, çeşitli yatırım stratejilerine ve varlık sınıfına sahip yatırım fonlarını içerebilir.
- Bir fon ailesi arasında yatırım yapan yatırımcılar, tek noktadan alışveriş yapmayı daha kolay bulabilir ve ek avantajlar ve indirimler alabilirler.
Fon Ailelerini Anlamak
Bir fon ailesi, tescilli bir yönetim yatırım şirketi tarafından yönetilmektedir. İle Kayıtlı Securities and Exchange Commission (SEC) tarafından idare mevzuatı uyarınca 1940 Yatırım Şirketi Kanunu, bu şirketler ABD tarafından düzenlenen güvenilir yatırım yöneticileri
Yönetim yatırım şirketleri, kapalı uçlu fonlar, açık uçlu borsa yatırım fonları (ETF’ler) ve açık uçlu yatırım fonlarıdahil olmak üzere yatırımcılara geniş bir ürün yelpazesi sunabilir. Bir yatırım şirketinin sunduğu tüm fonlar kapsamlı bir şekilde fon ailesini oluşturur. Yatırım Fonu Rehberi, yönetilen varlıklara göre en iyi 100 yatırım fonu ailesinin bir listesini sunar.
Bir Fon Ailesi ile Yatırım Yapmak
Bir fon ailesi içinde çok sayıda fona yatırım yapmak birçok avantaj sağlayabilir. Bir fon ailesi, yatırımcılar için “tek noktadan” alışveriş sunabilir. Ayrıca, bazı fon aileleri, “marka sadakati” gösteren ve bir yatırım şirketinin birkaç fonuna yatırım yapan yatırımcılara indirim veya başka avantajlar sunacaktır.
Vanguard veya Fidelity gibi yönetim yatırım şirketleri, yatırımcılara çok çeşitli fon seçenekleri ve hizmetleri sunar. Açık uçlu fonlar, bir Vanguard hesabı aracılığıyla satın alınabilir ve yönetilebilir, bu da bir yatırımcının çeşitli amaçlarla kapsamlı bir açık uçlu fon portföyü oluşturmasına olanak tanır. Vanguard ayrıca yatırımcıların firmanın borsada işlem gören fonlarını (ETF’ler) ve sunulan kapalı uçlu fonları satın almalarına olanak tanıyan aracılık hizmetleri de sunmaktadır. Nihayetinde, Vanguard’a sahip bir yatırımcı, tüm yatırımlarını yalnızca Vanguard fonlarıyla geniş bir portföy oluşturan Vanguard ile yapmayı seçebilir. Bu yatırımcı, fon ailesi ile yaptığı tüm yatırımlarını gösteren bir aylık hesap özetinde konsolide fon yatırım raporlarını alabilecektir.
Fon Değişimi
Tek bir fon ailesi aracılığıyla geniş çeşitlilikte portföylere sahip yatırımcılar, genellikle minimum ücretle veya hiç ücret ödemeden izin verilen fon değişimlerinden de yararlanabilir. Kendin yap yatırımcıları, özellikle bir fon ailesi içinde para alışverişi yapmanın avantajlarından yararlanırlar.
Yatırımcılar, değişen piyasa ortamlarında tahsisleri kaydırmak için değişim ayrıcalıklarını kullanabilir. Bazı fon aileleri ile yatırımcılar, emeklilik planlaması için faydalı olabilecek değişimleri de otomatikleştirebilirler. Fon alışverişi, yatırımcıların riski azaltmasına yardımcı olabilir. Değişim ayrıcalıkları, bir yatırımcının emekliliğe yaklaştıkça daha muhafazakar fonlara veya nakit fonlara dönüşmesine de izin verebilir.
Yatırım Araştırması
Bir fon ailesiyle yatırım yapmanın avantajları, yatırımcının yatırdığı fonların da ötesine geçebilir. Çoğu fon ailesi ayrıca yatırım araştırması, güncel olaylarla ilgili haberler ve yeni ürünler ve teklifler hakkında uyarılar sunar. Bir fon ailesinden yatırım araştırması, çok çeşitli kişisel finans konuları hakkında bilgi sahibi olmanın yanı sıra şirketin teklifleri ve yatırım seçenekleri hakkında farkındalığı sürdürmenin harika bir yolu olabilir.