Mali Danışmanların Hangi Lisanslara Sahip Olması Gerekir?

Mali müşavirler için belirli bir lisanslama zorunluluğu bulunmamakla birlikte, yatırım ürünlerini satmak için genellikle çeşitli menkul kıymet lisanslarına sahip olmaları gerekir. Bir danışmanın satmayı planladığı belirli ürünler ve bunun yanı sıra tazminat alma yöntemi, hangi lisansların alınması gerektiğini belirler.

Amerika Birleşik Devletleri’nde mali müşavirlerin sahip olduğu birkaç ortak lisansa genel bir bakışı burada bulabilirsiniz. Bunlar, Seri 6, Seri 7, Seri 63 ve Seri 65 lisanslarını içerir.

Seri 6 Lisansı

Financial Industry Regulatory Authority veya FINRA tarafından yönetilen Series 6, finansal danışmanların yatırım fonları ve değişken yıllık gelirler gibi paketlenmiş menkul kıymetleri satmasına olanak tanır. Yalnızca Seri 6’ya sahip bir finans danışmanı, bireysel hisse senedi veya tahvil satamaz.

Pek çok danışman, daha kapsamlı ve elde edilmesi zor olan Seri 7’ye geçmeden önce Seri 6 alarak işe başlar. Bunu yaparak, Seri 7 için çalışırken uygulamalı deneyim elde edebilir ve hatta sınırlı bir ürün yelpazesi satabilirler.

Seri 7 Lisansı

7 Serisi mali müşavir lisansların altın standarttır. Ayrıca FINRA tarafından yönetilen bu lisans, bir danışmanın neredeyse her tür yatırım ürününü satmasına olanak tanır. Bir Series 7 lisans sahibi, hisse senetleri, tahviller, opsiyonlar ve vadeli işlemler satabilir. Lisans ayrıca, aktif bir Seri 6 lisansına sahip olmasanız bile, paketlenmiş menkul kıymetlerin satışına izin verir. Seri 7’nin kapsamadığı tek menkul kıymetler, Seri 3 lisansı gerektiren emtiaların yanı sıra her ikisinin de lisansına sahip olan gayrimenkul ve hayat sigortasıdır.

Seri 7 bu kadar geniş bir yetki verdiğinden, bir finansal danışmanın alması açık ara en zor lisanstır.

FINRA, Ekim 2018’den itibaren  , revize edilmiş Seri 7 sınavının bir eş koşulu haline gelecek yeni bir  Menkul Kıymetler Endüstrisi Temelleri (SIE) sınavı oluşturuyor. Adayların genel menkul kıymet kayıtlarını almak için hem Seri 7 hem de SIE sınavını geçmeleri gerekecektir .

Seri 63 Lisansı

Her eyalet, finansal danışmanların sınırları dahilinde iş yapmaları için Seri 63 lisansına ihtiyaç duyar. Bu, Seri 7 veya Seri 6’ya ek olarak geçmeniz gereken bir sınavdır. Daha kısa ve kolaydır, yalnızca 75 dakika sürer, ancak bazılarının teste çıktığı bilinen kanunlar ve yönetmeliklerle ilgili birçok ayrıntıyı kapsar. alıcılar.

65 Serisi Lisansı

Eyaletler ayrıca, FINRA tarafından Seri 65 gereksiniminden feragat ettirme hakkına sahip olabilir.

Bununla birlikte, Seri 65’teki materyallerin çoğu, bir danışmanın Seri 7’de gördüklerinin bir özetidir ve bu nedenle, daha sonra alındığında testi geçmek oldukça kolay kabul edilir. Her iki sınava giren çoğu danışman ilk olarak Seri 7’ye girer. Seri 65’i Seri 7’yi geçmeden alan danışmanların küçük bir yüzdesi için zor olabilir.