Finansal Gösterimler Rehberi

İster finansal hizmetler  işinde yeni olun, ister  eski bir profesyonel olun, profesyonel bir unvan kazanmak çok sayıda fayda sağlayabilir. Daha fazla maruz kalma, güvenilirlik ve tazminat, bir sertifikanın sağladığı avantajlardan sadece birkaçıdır. Bununla birlikte, özellikle finansal planlama alanında, atamaların çoğalması, hangi atamanın kendilerine en çok fayda sağlayacağına karar vermeye çalışanlar için süreci karmaşıklaştırmıştır. Bu makalede, bu profesyonel unvanları ve gereksinimlerini gözden geçireceğiz.

Sertifikalı Finansal Planlayıcı (CFP)

Sertifikalı mali planlayıcısı (OBP) tanımı bir finansal planlama sektöründe en tanınmış kimlik olduğunu. Başvuru sahiplerinin bir lisans derecesine sahip olmaları ve Amerika Birleşik Devletleri’nde 300’den fazla olan bir CFP Kurul Kayıtlı Programı aracılığıyla kolej veya üniversite düzeyinde kursları tamamlamış olmaları gerekir.1

Kurs, profesyonel davranış ve düzenlemeleri kapsar;finansal planlamanın genel ilkeleri;eğitim planlaması;risk yönetimi ve sigorta planlaması;yatırım planlaması;vergi planlaması;emeklilik tasarrufları ve gelir planlaması;ve emlak planlaması. Öğrenciler, her biri üç saat süren iki bölüme ayrılmış 170 sorudan oluşan tahta sınavına girmek zorundadır. Diğer gereksinimler arasında 4.000 ila 6.000 mesleki deneyim ve iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitim yer alır.5

Yeminli Mali Müşavir (CPA)

Bir yeminli mali müşavir (CPA) çok yardımcı olacak bir tanımlama muhasebe sektöründe profesyonel standartları uygulamak olduğunu. CPA’lar, kamu veya kurumsal muhasebe alanında çok çeşitli kariyer seçeneklerine sahiptir. EBM’ler gelir vergisi hazırlanmasındaki rolleriyle bilinirler ancak denetim, defter tutma, adli muhasebe, yönetim muhasebesi ve bilgi teknolojisi gibi diğer birçok alanda uzmanlaşabilirler. Yeminli Mali Müşavirler Amerikan Enstitüsü (AICPA) ödülleri EBM atamasını.

Adayların 150 yarıyıl saatlik eğitimi tamamlamaları gerekmektedir. Muhasebe saatlerinin sayısı eyalete göre değişir. Gerekli Tekdüzen CPA Sınavı dört alanı kapsar: denetim ve tasdik, iş ortamı ve kavramlar, finansal muhasebe ve raporlama ve düzenleme. Minimum geçme puanı% 75’tir. Diğer şartlar arasında bir ila iki yıllık iş deneyimi (devlet tarafından belirlenir), yılda 40 saat sürekli eğitim ve etik sınavları yer alabilir.

Yeminli Mali Analist (CFA)

Bir kiralanan mali analist (CFA) tarafından verilen bir dünyada tanınan profesyonel tanımlamadır  CFA Institute. Atama, finansal analistlerin yeterliliğini ve bütünlüğünü ölçer ve onaylar. Bu unvanı kazananlar, genellikle çeşitli finansal kurum türleri için  portföy yöneticisi  veya  analist olurlar .

Adayların dört yıllık bir kolej veya üniversite diplomasını tamamlamış olmaları veya en az dört yıllık profesyonel iş deneyimine sahip olmaları gerekir. Tüm CFA adaylarının uluslararası seyahat pasaportuna sahip olmaları gerekir.

Geçilmesi gereken üç sınav var. Ortalama bir kişi, programı tamamlamak için dört yıllık bir süre boyunca 300 saatten fazla yatırım yapar. Sınavlar etik ve profesyonel standartları, nicel yöntemleri, ekonomiyi, finansal raporlama ve analizleri, kurumsal finansmanı, öz sermaye yatırımlarını, sabit gelirli, türevleri, alternatif yatırımları ve portföy yönetimi ve varlık planlamasını kapsar. Seviye I sınavına giren adayların yaklaşık% 40’ı geçer. Seviye II ve Seviye III sınavlarına giren adaylar için geçme oranları artar.

Kayıtlı Temsilci

Bir ajan kayıtlı  önce mükelleflerin temsil izin verilen bir profesyonel  İç Gelir İdaresi (IRS). Hak kazanmak için, bireyin bireysel ve ticari vergi beyannamelerini kapsayan üç aşamalı bir testi geçmesi veya eski bir IRS çalışanı olarak deneyime sahip olması gerekir. Kayıtlı temsilci  durumu, IRS’nin verdiği en yüksek kimlik bilgisidir. Bu sıfatı alan bireyler, etik standartlara uymalı ve her üç yılda bir 72 saatlik sürekli eğitimi tamamlamalıdır. Avukatlar ve EBM’ler gibi kayıtlı temsilciler sınırsız uygulama haklarına sahiptir. Hangi vergi mükelleflerini temsil edebilecekleri, ne tür vergi konularını ele alabilecekleri ve müşterileri daha önce hangi IRS ofislerini temsil edebilecekleri konusunda sınırsızdırlar.

Chartered Life Underwriter (CLU)

Chartered Life Underwriter (CLU), hayat sigortası  ve emlak planlamasındauzmanlaşmak isteyen bireyler için profesyonel bir  atamadır. CFP sahipleri, ek konu uzmanlığını göstermek için genellikle kimlik bilgilerine CLU ekler. American College of Financial Services, CLU’yu düzenleyen kuruluştur.

Eğitim gereksinimleri, sigorta planlaması, bireysel hayat sigortası, hayat sigortası hukuku, emlak planlaması ve işletme sahipleri ve profesyoneller için planlamada beş temel derstir.Üç seçmeli ders de gereklidir. Adayların, unvanın verilmesinden önceki beş yıl içinde üç yıllık iş tecrübesine sahip olmaları gerekir.

Yeminli Mali Danışman (ChFC)

Bir Chartered Mali Müşavir (CHFC) oluşan kapsamlı bir kurs tamamlanmasını temsil eden bir meslek tanımı olan  finansal eğitim, muayene ve pratik deneyim. Bu unvanı kazananlar, mali konularda bilgili ve sağlam tavsiye verme yeteneğine sahip olarak anlaşılmaktadır. American College of Financial Services, ChFC’yi düzenleyen kuruluştur.

Sekiz zorunlu ders vardır: finansal planlama, sigorta planlaması, gelir vergilendirmesi, emeklilik planlaması, yatırımlar, emlak planlaması, kişisel finansal planlama ve finansal planlamada çağdaş uygulamalar. Adayların, unvanın verilmesinden önceki beş yıl içinde üç yıllık iş tecrübesine sahip olmaları gerekir.

Sertifikalı Çalışanlara Sağlanan Faydalar Uzmanı (CEBS)

Sertifikalı Emeklilik Uzmanı  satmak uzmanları veya İdare Etme personel sosyal yardım planları bir tanımlamasıdır. Sertifikalı Çalışanlara Sağlanan Faydalar Uzmanı, tazminat yapıları, sağlık sigortası ve engellilik sigortası hakkında kapsamlı bir anlayışa sahip olmalıdır. Uluslararası Çalışan Fayda Planları Vakfı düzenleyen kuruluştur.

Yardım programlarının idaresini, stratejik fayda yönetimini ve emeklilik planlarının idaresini kapsayan beş zorunlu ders vardır. Her kurs, 100 soruluk kapsamlı bir sınavın tamamlanmasını gerektirir. CEBS sahibi, her iki yılda bir 30 saatlik sürekli eğitimi tamamlamak zorundadır.

Kiralık Eşya Kaza Sigortacısı (CPCU)

Chartered Property Casualty Underwriter (CPCU), risk yönetimi ve mülk-kaza sigortası konusunda uzmanlaşmış kişiler tarafından kazanılan profesyonel bir kimlik belgesidir. CPCU, büyük olasılıkla sigorta acenteleri  ve komisyoncuları, sigorta talep temsilcileri,  risk yöneticileri ve sigortacılartarafından kazanılmaktadır . Enstitüler tarafından sunulmaktadır.

Ticari yüklenim veya kişisel yüklenimde dört temel ders, bir seçmeli ve üç konsantrasyon dersi vardır. Adayların risk yönetimi ve sigorta konusunda en az iki yıllık deneyime sahip olmaları gerekmektedir. Adayların sınavlardan geçebilmek için minimum% 70 puan almaları gerekir. CPCU sahibinin her iki yılda bir 24 saatlik sürekli eğitimi tamamlaması gerekir.

Diğer Tanımlamalar

Finans uzmanları için, her biri farklı gereksinimlere ve endüstri itibarı derecelerine sahip 200’den fazla unvan bulunmaktadır. Adayların, bir unvan kazanmak için zaman ve maliyet yatırımını, sözde bir unvanın sağladığı ekonomik faydalarla dengelemeleri gerekecektir.

Daha az katı akademik gereksinimleri olan iki profesyonel unvan, Akredite Varlık Yönetimi Uzmanı (AAMS) ve Lisanslı Uluslararası Finansal Analist (LIFA) içerir.

Alaka düzeylerinde bir düşüşe işaret eden bazı gösterimler artık mevcut değil.Örneğin, American College of Financial Services, Kıdemli Yaşamda Chartered Advisor ve Registered Health Underwriter gibi unvanları sunmayı bırakmıştır. Chartered Yatırım Fonu Danışmanı (CMFC) bir kez Finansal Planlama Koleji tarafından teklif edildi. Ancak, atama artık şirketin web sitesinde görünmemektedir.