Muhafazakar Yatırım

Muhafazakar Yatırım Nedir?

Muhafazakar yatırım, sermayenin korunmasına piyasa getirilerine göre öncelik veren bir yatırım stratejisidir. Muhafazakar yatırım, sabit gelirli ve para piyasası menkul kıymetleri gibi daha düşük riskli menkul kıymetlere ve genellikle mavi çipli veya büyük sermayeli hisse senetlerine yatırım yaparak bir yatırım portföyünün değerini korumayı amaçlar. Muhafazakar bir yatırım stratejisinde, portföyün yarısı veya daha fazlası genellikle hisse senetlerinden ziyade borç senetlerinde tutulacaktır.

Muhafazakar Yatırımı Anlamak

Muhafazakar yatırımcılar, düşükten orta seviyeye değişen risk toleranslarına sahiptir. Bu nedenle, muhafazakar bir yatırım portföyü büyük miktarda düşük riskli, sabit gelirli yatırımlara ve az miktarda yüksek kaliteli hisse senedi veya fonlara sahip olacaktır. Muhafazakar bir yatırım stratejisi enflasyona karşı koruma sağlasa da, daha agresif stratejilere kıyasla zaman içinde önemli getiri sağlamayabilir. Yatırımcılar, bireysel risk toleransına bakılmaksızın emeklilik yaşına yaklaştıklarından, genellikle muhafazakar yatırıma yönelmeleri için teşvik edilir.

Muhafazakar Yatırım ve Portföy Stratejileri

Sermayenin ve cari gelirin korunması popüler muhafazakar yatırım stratejileridir. Mevcut sermaye seviyelerini korumaya ve portföy kayıplarını önlemeye yönelik sermaye merkezlerinin korunması. Bir sermaye koruma stratejisi, Hazine bonoları ve mevduat sertifikaları gibi güvenli, kısa vadeli araçları içerir. Ciddi riskler olmadan mevcut finansal varlıklarını maksimize etmek isteyen yaşlı bir yatırımcı için bir sermaye koruma stratejisi uygun olabilir.

Mevcut bir gelir stratejisi, daha düşük risk toleransına sahip, emekli olduktan sonra ve normal maaşları olmadan düzenli bir para akışı kazanmaya devam etmenin bir yolunu arayan yaşlı yatırımcılar için uygun olabilir. Mevcut gelir stratejileri, temettü ve faiz gibi ortalamanın üzerinde dağıtım yapan yatırımları belirlemek için çalışır. Mevcut gelir stratejileri, genel olarak nispeten istikrarlı olmakla birlikte, risk yelpazesi boyunca bir dizi tahsis kararına dahil edilebilir. Gelire odaklanan stratejiler, tutarlı bir şekilde ödeme yapan (yani temerrüt riski olmadan veya temettü ödeme son tarihini kaçırmadan) ilgilenen bir yatırımcı için, büyük sermayeli veya mavi çipli hisse senetleri gibi uygun olabilir.

Muhafazakar Yatırıma Alternatifler

Muhafazakar yatırım stratejileri genellikle büyüme portföyü gibi daha agresif stratejilerden daha az geri döner. Örneğin, bir sermaye büyüme stratejisi, uzun vadede sermaye takdirini veya bir portföyün değerindeki artışı en üst düzeye çıkarmayı amaçlar. Böyle bir portföy, yeni teknoloji şirketleri, önemsiz veya düşük yatırım dereceli tahviller, gelişmekte olan piyasalardaki uluslararası hisse senetleri ve türevler gibi yüksek riskli küçük sermayeli hisse senetlerine yatırım yapabilir.

Genel olarak, bir sermaye büyüme portföyü, yaklaşık% 65-70 oranında hisse senedi,% 20-25 sabit getirili menkul kıymet ve geri kalanı nakit veya para piyasası menkul kıymetlerinden içerecektir. Büyüme odaklı stratejiler tanımı gereği yüksek getiri peşinde koşsa da, bu karışım yatırımcıyı ciddi kayıplara karşı bir şekilde korur. Piyasa ve hisse senedi araştırmalarına aşina olan yatırımcılar, hisse senedi ağırlıklı bir değer yatırım portföyünde veya hatta hisse senedi ve tahvil fonlarını karıştıran pasif olarak yatırım yapılan bir borsa yatırım fonu (ETF) portföyünde başarı bulabilirler.