Finansal Analist ve Araştırma Analisti: Fark Nedir?
Finansal Analist ve Araştırma Analisti: Genel Bir Bakış
Finansal analistler, şirketlerin ticari kararlar almasına yardımcı olmak için finansal bilgileri inceler, toplar ve yorumlar. Finansal analiz, finansal analistlerin gerçekleştirebileceği çeşitli işlevleri kapsayan bir şemsiye terimdir.
Bazı finansal analistler, bir yatırım kararına yardımcı olmak için finansal piyasa eğilimlerini analiz ederken, diğerleri belirli bir şirketin yatırım potansiyelini belirlemeye yardımcı olmak için şirketlerin finansal tablolarını inceler.
Bir araştırma analisti tipik finansal bilgi bulma inceleyerek, yorumlayarak ve toplanan verileri hakkında rapor içerebilir araştırmacı analizi gerçekleştiren kişidir.
Araştırma analisti rolleri, bir analistin hisse senedi yatırımı için öz sermaye analizi, yeni bir ürün serisinin piyasaya sürülmesi için pazar araştırması veya tahvilleri veya borçlanma araçlarını analiz edip oranlayabileceği şekilde değişebilir.
Aşağıda, bir finansal analist ile bir araştırma analisti arasındaki farkların yanı sıra potansiyel istihdam fırsatlarını ve maaşları inceleyeceğiz.
Temel Çıkarımlar
- Finansal analistler, şirketlerin ticari kararlar almasına yardımcı olmak için finansal bilgileri inceler, toplar ve yorumlar.
- Finansal analistler, bir yatırım kararına yardımcı olmak için finansal piyasa eğilimlerini analiz ederken, diğerleri bir yatırımın potansiyelini belirlemek için şirketlerin finansal tablolarını inceler.
- Bir araştırma analisti, finansal bilgi bulmayı, toplanan verileri incelemeyi, yorumlamayı ve raporlamayı içerebilen araştırma analizi gerçekleştirir.
Finansal Analistler
Finansal analistlerin ortak bir rolü, yatırımları ve piyasa performanslarını analiz etmektir. Bir şirketin değerini veya yatırım fırsatını belirlemek için temel analize güvenirler. Ayrıntılı süreç, bir şirketin karlılığını, gelirini, kazançlarını, satışlarını ve ödenmemiş borcunu analiz etmeyi içerebilir.
Finansal oranlar, bir şirketin verilerini aynı sektördeki diğer şirketlerle karşılaştırmaya yardımcı olan verileri yorumlamak için kullanılır. Finansal analiz, muhasebenin yoğun kullanımını ve bir şirketin bilanço ve gelir tablosu gibi mali tablolarının gözden geçirilmesi ve yorumlanması için saatler gerektirir.
Finansal analistler, verileri toplar ve analiz eder, ancak her zaman piyasaların nasıl çalışması gerektiğine dair önceden bir tümdengelimli anlayış bağlamında. Finansal analistler ayrıca ekonomik ilkeleri anlamalı ve yorumlarına ilişkin yazılı raporlar oluşturabilmeli ve tavsiyelerde bulunabilmelidir. Kısacası, finansal analistler genellikle perde arkası uzmanlarıdır.
Finansal analistler yatırım dünyasının dışında da istihdam edilmektedir. Örneğin, bankalar ticari kredi adı verilen şirketlere kredi sağlar. Bir banka bir şirkete borç para vermeden önce, bir şirketin mali tablolarını ve bir krediyi geri ödeme kabiliyetini analiz etmelidir. Finansal analistler, bir şirketin finansal durumunu parçalamaya yardımcı olur ve bunu kredi kararını veren sigortacılara rapor eder. Finansal analizin arkasındaki düşünce sistemik olsa da, aynı zamanda özneldir.
Eğitim
Finansal analistler, araştırma analistlerinden daha uzmanlaşmış bir rol olma eğilimindedir, ancak bu, onların çok çeşitli olmadığı anlamına da gelmez. Hemen hemen tüm finansal analistler finans, ekonomi, matematik veya muhasebe alanında en az bir lisans derecesi ile başlar. Birçok işveren, bir adayın yetkili finansal analist (CFA) atama veya işletme yönetimi ustası (MBA) gibi bir tür profesyonel sertifikaya sahip olmasını tercih eder.
Bir finansal analist, hisse senedi, tahvil veya sigorta ürünleri önermek gibi yatırım danışmanlığı hizmetleri gerçekleştirirse, uygun profesyonel lisanslar gerekli olacaktır. Bu lisanslar, Seri 7 veya Seri 65 sınavlarını veya hayat sigortası ve sağlık sigortası lisansları için eyalet sınavlarını içerebilir.
Bir finansal analist, bir şirket için kurumsal finansmanda veya bankacılık sektöründe yer alıyorsa, ek eğitim olabilir. Örneğin, ticari kredi eğitimi, genel olarak, Çerçeve Anlaşma’ların şirketleri büyük bir bankada kredi onayı için analiz edebilmeleri için gereklidir.
Maaş
Çalışma İstatistikleri Bürosu veya BLS’ye göre, finansal analistler için 2018 medyan maaşı 85.660 dolardı. Büyük yatırım firmaları için en iyi finansal analistler kesinlikle belirtilen ortalamadan daha fazlasını kazanabilirken, küçük şirketler için giriş seviyesi analistleri 45.000 ila 50.000 $ tazminat bekleyebilir.
Mesleki Görünüm
BLS, finansal analistler için gelecekteki iş beklentileri konusunda yükseliş gösteriyor. 2016 ve 2026’dan on yıl içinde finansal analist işlerinde% 11’lik bir büyüme öngörüyor – bir bütün olarak finans endüstrisine eşit ve daha geniş ekonomi için beklentilerden biraz daha hızlı.
Araştırma Analistleri
Araştırma analistleri, finansal analistlerden daha fazla veri parçalayıcı olma eğilimindedir. Araştırma analistleri, bir yatırımın değerlemesini veya bir varlığın değerini belirlemede de kullanılabilir. Bu analistler eğilimleri tespit etmek için pazar araştırması üzerinde çalışabilir, ancak aynı zamanda satın alma veya satma tavsiyeleri için raporlar hazırlamak üzere hisse senedi analisti olarak da çalışabilirler.
Araştırma analistleri, tarihsel veriler hakkında nesnel cevaplar üretmek için matematiksel modellere daha fazla odaklanma eğilimindedir. Bir araştırma analisti bir dizi girdi alabilir ve çıktıyı en üst düzeye çıkarmanın en verimli yolunu hesaplayabilir. Araştırma analistleri, bir şirketin operasyonlarını gelişmiş matematiksel ve analitik yöntemlerle iyileştirmeye yardımcı olmak için kullanılır. Bu analistler, işletmelerin karmaşık sorunları araştırmasına ve çözmesine yardımcı olur ve şirketlerin daha iyi iş kararları almasına olanak tanır.
Araştırma analistlerinin bir alt kümesi, tüketici verilerinin bir ürün, hizmet veya pazar hakkında söylediklerini parçalayan pazar araştırma analistidir. Pazar araştırması analistleri genellikle bir ürünün başarısı için potansiyel pazarı inceler. Müşterilerin verilerini ve müşteri eğilimlerini, şirketlerin tüketicilerin neyi, hangi fiyata satın aldığını ve neyi almadığını anlamalarına yardımcı olmak amacıyla yorumlarlar.
Ayrıca, hisse senedi ve tahvil piyasaları için genel finansal piyasa eğilimlerini analiz etmek için yatırım endüstrisinde pazar araştırma analistleri istihdam edilmektedir. Sonuç olarak, rol büyük miktarda istatistiksel bilgi, bilgisayar becerileri ve sağlam bir ekonomi anlayışı gerektirebilir.
Eğitim
Araştırma analistleri sadece finans sektöründe değil, her yerde ve her sektörde bulunabilir. Araştırmacı gerekli teknik, matematiksel ve analitik becerilere sahip olduğu sürece, hemen hemen her akademik geçmiş olası bir araştırmacıya hizmet edebilir.
Maaş
Çalışma İstatistikleri Bürosu veya BLS’ye göre, matematiksel bir role sahip olan operasyon araştırması analistleri için 2018 medyan maaşı, yılda 83.390 dolardı. Daha çok bir ürün ve satış rolü olan pazar araştırması analistlerinin medyan maaşı, 2018’de yıllık 63.120 dolardı.
Yatırım araştırması analistleri, büyük bankalarda 100.000 dolardan fazla kazanabilir, ancak diğer araştırma analistleri için daha fazla temsili maaş, yılda 50.000 ila 70.000 ABD Doları arasında düşme eğilimindedir.
Mesleki Görünüm
Araştırma analistleri, şirketler, yatırım bankaları, hedge fonları, sigorta şirketleri ve aracı kurumlar için çeşitli roller üstlenebilir.
BLS iş görünümü istatistikleri, araştırma analistleri için finansal analistlerden daha da gülünçtür. Ajans, pazar araştırması analistleri için 2016’dan 2026’ya büyümenin% 23 ve yöneylem araştırması analistleri için% 27 olacağını öngördü.
Özel Hususlar: İş-Yaşam Dengesi
Herhangi bir sektörde uygun bir iş-yaşam dengesi bulmak zor olabilir, ancak finans endüstrisi, özellikle Wall Street’te çalışanlar için, çalışanları geç saatlere kadar çalıştırma ve aile zamanını kaçırma konusunda bir üne sahiptir.
Son araştırmalar, finansal analistlerin yaklaşık üçte birinin haftada 70 saatten fazla çalıştığını, ancak haftada 50 saatin çok daha yaygın olduğunu bildiriyor. Pazar araştırması analistleri daha az olmasa da benzer saatlerde çalışırlar.
Bu işler, özel sermaye işleri veya yatırım bankacılığı işleri kadar zorlu değil (ve çok da ödemiyor). Bir analistin yılda 20 veya daha fazla gün ücretli izin, hafta sonları en az bir gün izin ve tatillerde ofis dışında kalma süresi standarttır.
Bir analistin çalışması New York, Londra veya Tokyo’ya yaklaştıkça çalışma saatleri artma eğilimindedir. Yatırım bankacıları ve diğer üst düzey finans uzmanları, destek için analistlere güveniyor.
Araştırma analisti pozisyonları için beklenen büyüme oranı daha yüksek görünürken, finansal analistler daha yüksek bir medyan maaş almaya başlarlar ve finans dünyasında ilerlemek için daha fazla alana sahip olabilirler. Her iki rol de verilerin analizini ve yorumlanmasını, trendleri ve matematik ve finansın sağlam bir şekilde anlaşılmasını içerir. (İlgili okuma için bkz. ” Finansal Analist: Kariyer Yolu ve Nitelikler “)