Kariyer Tavsiyesi: Finans Analisti ve Sermaye Analisti

Finans Analisti ve Sermaye Analisti: Genel Bir Bakış

Kantitatif eğilimli, yetenekli problem çözücüler, mantıksal düşünürler ve piyasalara ayak uyduran genç profesyoneller, bir finans analisti olarak kariyer yapmayı düşünmelidir. Geniş anlamda, finansal analistler, şirketlerin yatırım kararları vermesine yardımcı olmak için finansal verileri inceler.

Bazı finansal analistler şirket içinde çalışır ve işverenlerinin yatırım yapmasına yardımcı olurken, diğerleri uzmanlıklarını ödünç vermek için dış müşteriler tarafından işe alınan üçüncü taraf firmalar için çalışır. Finansal analiz alanı oldukça geniş bir kategoridir. Bazı finansal analistler, farklı sektörlerde ve pazar segmentlerinde karlı yatırımları bulmak için genel piyasa eğilimlerini analiz ederek büyük resme bakarlar. Diğerleri, her birinin yatırım potansiyelini tam olarak belirlemeye çalışmak için yatırım fırsatlarını şirket bazında kırarak mikro bir yaklaşım benimsiyor. Bu profesyoneller, öz sermaye analistleri olarak adlandırılır.

Finansal Analistler

Finansal analistler, çeşitli ölçümler kullanarak bir şirketin veya sektörün genel performansına bakarlar. Finansal kararları mevcut ekonomik ve piyasa eğilimlerine, belirtilen iş hedeflerine ve olası yatırım seçeneklerine göre gözden geçirirler. Daha da önemlisi, bir finansal analist, bir firmanın hem özkaynakları hem de borcu ve ekonomik verilerle ilgilenir.

Finans alanında bir derece, matematik veya ekonomi de yeterli olsa da, gelecek vadeden finansal analistler için muhtemelen en faydalı olanıdır. Bir  İşletme Yönetimi Yüksek Lisansı (MBA)  bir finansal analist için yardımcı olabilir, ancak her zaman gerekli değildir.

İşgücü İstatistikleri Bürosu’na (BLS) göre finansal analistler, rakamların mevcut olduğu en son yıl olan 2018’de ortalama 85.660 dolarlık bir yıllık maaş kazandı. En çok kazananlar eve yaklaşık 167.420 dolar kazandırdı ve alt basamak yaklaşık 52.540 dolar kazandı.

Finansal analistler, New York City veya San Francisco gibibüyük finans merkezlerinde en çok para kazanma eğilimindedir . Bridgeport, Connecticut da analistler için kazançlı bir destinasyondur. Artan düzenlemeler ve piyasa karmaşıklığı, özellikle yönetilmesi gereken çok sayıda varlığa sahip daha büyük şirketler arasında, finansal analistlerin büyümesine neden oluyor.

Sermaye Analistleri

Finansal analistler geniş bir kapsam düşünürken, hisse senedi analistleri şirketlerin hisse senetlerine, yani sermaye yapısının öz sermaye kısmına odaklanır. Hisse senedi analistleri, finansal modelleme  ve analiz yaparak işe başlarlar  ve belirli bir sektör veya şirketler grubunun kapsamından sorumludurlar. Şirketler ve hisse senetleri ile ilgili araştırma raporları, projeksiyonlar ve tavsiyeler üretirler. Tipik olarak, bir öz sermaye analisti, doğru tahminler ve öneriler üretmek için gerekli olan üst düzey uzmanlığı geliştirmek için belirli bir sektör veya ülkedeki küçük bir şirket grubunda uzmanlaşır. Bu analistler, piyasa verilerini ve haber raporlarını izler ve araştırmalarını günlük olarak güncellemek için çalıştıkları şirketler ve sektörlerdeki kişilerle konuşur.

Satın alma, satma veya bekletme tavsiyeleri vermek, hisse senedi analistinin önemli bir işidir. Çalışanlar ve kıdemsiz analistler, genellikle  bir firmanın satış gücüne, müşterilerine ve medya kuruluşlarına dağıtılan araştırma raporlarında isimlendirilerek çalışmalarıyla tanınırlar . Kıdemli analistler, bir sektörde yer aldıkları şirketler hakkında tanınmış uzmanlar oldukları için, kazançlarını bildirdikten veya önemli bir gelişmeyi duyurduktan sonra bu şirketler hakkında yorum yapmak için medya kuruluşları tarafından aranırlar.

Alım Tarafı ve Satış Tarafı Analistleri

Hisse senedi analistleri iki türde gelir: alıcı tarafı analistleri ve satış tarafı analistleri. Alıcı tarafı analistleri, yatırım fonu brokerlerinde ve finansal danışmanlık firmalarında fon yöneticileri için çalışır. İşverenlerinin portföylerindeki şirketleri ve karlı yatırım fırsatlarını temsil edebilecek diğer şirketleri araştırırlar. Bu araştırmaya dayanarak yönetime alım satım önerileri sunan raporlar hazırlıyorlar.

Satış tarafı hisse senedi analistleri genellikle Goldman Sachs gibi büyük yatırım bankalarında çalışır. Görevleri, bankanın halka açmayı düşündüğü şirketlerin finansal temellerini araştırmayı ve hangilerinin karlı olma konusunda en güçlü potansiyele sahip olduğunu belirlemeyi gerektirir.

Gelecek vadeden finansal analistler için en önemli kararlardan biri, bir öz sermaye analisti olarak uzmanlaşmak veya daha geniş bir finansal analiz şemsiyesi altında başka bir niş peşinde koşmaktır. Aşağıdaki karşılaştırma, bir finans analisti olarak bir kariyer ile bir öz sermaye analisti arasındaki bazı ince farkları açıklamaktadır.

Eğitim Gereksinimleri

Hiçbir lisanslama kurulu veya düzenleyici otorite, finansal analistler veya hisse senedi analistleri için sıkı ve hızlı eğitim minimumları belirlememiştir. Bununla birlikte, bir lisans derecesi, her iki alanda da çalışma teklifi almak için fiili bir minimum haline gelmiştir. Bunun ötesinde, işe alımları yapan bireysel firmalar standartları belirler.

Finansal analiz iki kariyerden daha geniş olduğu için, devasa Wall Street yatırım bankalarından sigorta şirketlerine ve küçük yerel firmalara kadar bol miktarda istihdam fırsatı vardır. Eğitim standartları, bir başvuru sahibinin bu rotalardan hangisini izlediğine bağlı olarak değişebilir. En azından, en çok tercih edilen ana dallar ekonomi, finans ve istatistik olmak üzere bir lisans derecesine sahip olmalıdırlar.

Hisse senedi analistleri, büyük yatırım bankalarındaki Wall Street’e çok daha fazla odaklanmış durumda. Büyük bankaların, üniversiteden hemen sonra onları işe alırken en iyinin en iyisini aradıkları biliniyor. Bu nedenle, işe alma çabalarını neredeyse yalnızca Ivy League okulları, Duke Üniversitesi ve Chicago Üniversitesi gibi üst düzey okullara odaklıyorlar. Daha düşük dereceli bir okuldan bir derece ile başvurmak, alandaki ölüm çanı kadar kısa olsa da, açık gerçek şu ki, istatistiksel olarak, bir Princeton Üniversitesi mezunu, tipik bir mezun ile karşılaştırıldığında bir öz sermaye analisti pozisyonuna girme konusunda çok daha güçlü bir şansı var. büyük devlet üniversitesi. Hâlâ eşitlik analizi yapmak isteyen birinci sınıf olmayan okulların mezunları için en iyi bahis seçkin bir MBA programına girmek ve bu programdan mezun olmaktır.

Gerekli Beceriler

Finansal analistlerin ve hisse senedi analistlerinin güçlü analitik ve niceliksel becerilere, problem çözme yeteneğine ve eşit derecede önemlisi, piyasaları sevmeye ihtiyacı vardır. Tıpkı bir finans danışmanı veya borsacının sürekli olarak piyasanın nabzını tutması gibi, yatırım verilerini inceleyen analistler de verilerden doğru sonuçlar çıkarmak için aynısını yapmalıdır.

Her iki kariyer de sıkı çalışma ve özveri gerektirse de, özellikle öz sermaye analistleri, muhtemel işverenlerinin doğası gereği, zorlu bir eziyete ve çok fazla çalışma saatine hazırlıklı olmalıdır. Büyük bir yatırım bankasındaki bir iş, hafta sonları kapalı olan 9’dan 5’e kadar bir iş değildir. Ortalama çalışma haftası, özellikle ilk birkaç yıl, 80 veya 90 saatten fazla olabilir. Aslında, bazı bankaların ranzaları vardır, böylece gece çalışan analistler, ertesi günün açılış zili öncesinde masalarına dönmeden önce birkaç saatliğine çökebilirler.

Maaş başlangıcı

Bir hisse senedi analisti, geleneksel bir finansal analistten neredeyse her zaman daha fazla para kazanır, ancak bu parayı kazanmak için çok daha fazla saat harcarlar. Salary.com’a göre, bir finansal analistin ortalama temel maaşı yılda 58.800 ABD dolarıdır. Bonuslar verildiğinde genellikle küçüktür ve bireysel ölçütlere değil şirket performansına bağlıdır.

Hisse senedi analistleri, aksine, 86.400 dolarlık bir medyan taban maaş kazanıyor. Potansiyel bonusları eklediğinizde, medyan ücret yıllık 92.400 $ ‘a yükselir. Çoğu finansal analist, ortalamanın üzerinde gelir elde etmelerine rağmen, bir özsermaye analistinin ilk yıllarında elde edebileceği gelire ulaşmadan önce yıllarca çalışmak zorundadır ve bazıları asla oraya ulaşamaz.

İş Görünümü

BLS’ye göre, finansal analistler için iş görünümü 2028’e kadar güçlü. Sahada öngörülen iş artışı% 6, yaklaşık diğer meslekler kadar hızlı. BLS, istihdam tahminleri yaparken öz sermaye analistlerini finansal analistlerle topluyor.

Bu dikkati çekiyor iş piyasasının sermaye analizcileri için büyük bankaların sağlığına bağlı bariz nedenlerden dolayı vardır. Bu sağlık 2008’de başlayan bir dönem için zayıftı, ancak yeniden yapılanma ve vergi mükelleflerinin finanse ettiği yardımın enjeksiyonu sayesinde, yatırım bankaları çok daha iyi durumda. Daha sonra bir türbülans olmayacağını varsayarsak, hisse senedi analistleri güçlü bir iş piyasasından yararlanmaya devam etmelidir.

Hangisini Seçmeli

Bu kariyerler benzer beceriler, eğitim ve geçmiş gerektirir. Dikkate alınacak bir nokta, ne tür bir işveren için çalışmak istediğinizdir. Daha küçük veya orta ölçekli bir şirketi tercih ediyorsanız, yukarıda belirtilen öz sermaye analisti işlerinin çoğunun büyük yatırım bankalarında olduğu gerçeği göz önüne alındığında, bir finansal analist olarak çok daha iyi bir şansa sahip olursunuz.

Dikkate alınacak başka bir konu da elbette paradır. Ana hedefiniz büyük bir maaş çeki ise, büyük bir bankada öz sermaye analisti olun. Finansal analist arkadaşlarınız spor salonunda, mutlu saatler veya rec league softball oynarken, muhtemelen bir akşam iş için ofise yerleşeceğinizi unutmayın. Listenizin başında iş-yaşam dengesi geliyorsa, finansal analize eğilin ve kesinlikle büyük yatırım bankalarından uzak durun.