3 Vanguard Hedef Tarihli Emeklilik Fonları

Vanguard, çeşitli yaşlardaki yatırımcıların ihtiyaçlarına uygun hedef tarih emeklilik fonları sunmaktadır. Hedef tarih fonu, varlık karışımını ve tahsisini yaşınıza ve ne zaman emekli olmak istediğinize bağlı olarak otomatik olarak ayarlayan bir yatırım fonudur.

Vanguard’ın hedef tarih emeklilik fonları genellikle diğer Vanguard endeks fonlarına yatırım yapar ve yatırımcılara anında çeşitlendirme sağlar.Şirket 2020’den itibaren 2065. her beş yıldır hedef emeklilik tarihlerde yatırım fonlarını sunuyor

Aşağıda, 2030, 2040 ve 2050’de emekli olmayı hedefleyen kişiler için şirketin fonlarına bir göz atacağız. Fonların her biri, varlıklarının çoğunu Vanguard endeks fonlarına yatırıyor ve her portföy Vanguard Total Stock Market Index Fund içeriyor Yatırımcı Payları, Vanguard Total International Stock Index Fund Yatırımcı Payları, Vanguard Total Bond Market II Index Fund Yatırımcı Payları ve Vanguard Total International Bond Index Fund Yatırımcı Payları.23

Bu makaledeki bilgiler 1 Mayıs 2020 itibariyle günceldir.

Öncü Hedef Emeklilik 2030 Fonu

Öncü Hedef Emeklilik 2030 Fonu (VTHRX), 2028 ile 2032 yılları arasında emekli olmak isteyen yatırımcılar için tasarlanmıştır ve minimum başlangıç ​​yatırımı 1.000 $ ‘dır.

Fon, 7 Haziran 2006’da ihraç edildi ve başlangıcından bu yana yıllık ortalama% 6,11 getiri elde etti. Bu  masraf oranı Vanguard göre,% 69 benzer fonların ortalama harcama oranı daha düşüktür% 0.14 vardır.2020’nin ilk çeyreğinin sonunda, fonun net varlıkları 35,3 milyar dolardı ve bunun yaklaşık% 70’i hisse senetlerinde ve% 30’u tahvillerde tutuldu. Fon, 2019 mali yılında% 8 yıllık ciro oranına sahipti.

Vanguard Target Retirement 2030 Fonu, orta ila agresif bir fon olarak kabul edilir. Ancak fondaki varlıkların tahsisi, hedef tarih yaklaştıkça değişecek ve zamanla daha muhafazakar hale gelecektir. Bu, fonu 10 yıl veya daha uzun süre yatırım yapmak isteyenler için en uygun hale getirir.

Öncü Hedef Emeklilik 2040 Fonu

Vanguard Target Retirement 2040 Fund (VFORX), 2038 ile 2042 arasında emekli olmayı planlayan yatırımcılar için en uygun olanıdır ve minimum başlangıç ​​yatırımı 1.000 $ ‘dır.

Fon 7 Haziran 2006’da ihraç edildi ve başlangıcından bu yana yıllık ortalama% 6,32 getiri elde etti.  Vanguard’a göre, fonun yıllık gider oranı da sadece% 0,14’dür. Fonun net varlıkları 26 milyar dolardır ve bunun yaklaşık% 83’ü hisse senetlerinde ve% 17’si tahvillerde tutulur.

Vanguard Target Retirement 2040 Fonu da orta ila agresif bir fon olarak kabul edilir. Ancak, 2030 fonunda olduğu gibi, Öncü Hedef Emeklilik 2040 Fonu, fondaki varlıkların tahsisi değiştikçe zamanla daha muhafazakar hale gelecektir. Benzer şekilde, bu fon da 10 yıl veya daha uzun süre yatırım yapmak isteyenler için en iyisidir.

Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu

Öncü Hedef Emeklilik 2050 Fonu (VFIFX), 2048 ile 2052 yılları arasında emekli olacak yatırımcılar içindir ve minimum başlangıç ​​yatırımı 1.000 $ ‘dır.

Fonun 6 Haziran 2006’daki başlangıcından bu yana ortalama yıllık getirisi% 6,33’tür. Vanguard’a göre, benzer varlıklara sahip fonlardan% 67 daha düşük olan gider oranı% 0,15’dir. Fonun net varlıkları toplam 17.7 milyar dolar ve bunların yaklaşık% 90’ı hisse senetlerinde ve% 10’u tahvillerde tutuluyor.

Vanguard Target Retirement 2050 Fonu, öncelikle hisse senetlerine veya hisse senetlerine yatırım yaptığından, yüksek derecede oynaklık taşır ve agresif kabul edilir. Bu nedenle, hisse senedi piyasasının potansiyel olarak yüksek oynaklığını tolere edebilen yatırımcılar ve uzun vadeli yatırımcılar için en uygunudur. Diğer Vanguard hedef tarih fonları gibi, bu fon da zamanla varlıklarının tahsisi değiştikçe daha muhafazakar hale gelecektir.