Enflasyondan Korunmaya Yönelik 9 Varlık

Enflasyondan Korunma için En Önemli 9 Varlık Nedir?

Bugün bir dolar 10 yıl içinde aynı değerdeki malları satın almayacak. Bu enflasyondan kaynaklanıyor. Enflasyon, bir ekonomide bir mal ve hizmet sepetinin ortalama fiyat seviyesini ölçer. Belirli bir miktar para biriminin eskisinden daha az satın alabileceği bir dönemde fiyatların artmasıdır.

Enflasyon, piyasa ekonomisinde doğal bir olaydır ve disiplinli bir yatırımcı, enflasyonist iklimlerde piyasayı geride bırakan varlık sınıfları için fikirler geliştirerek enflasyonu planlayabilir.

Enflasyondan Korunma İçin En Önemli 9 Varlığı Anlamak

Bir ekonomideki enflasyon seviyesi, güncel olaylara bağlı olarak değişir. Artan ücretler ve petrol gibi hammaddelerde yaşanan hızlı artışlar, enflasyona katkıda bulunan iki faktördür.

Enflasyondan korunan varlık sınıflarını izleme listenizde tutmak ve ardından gerçek, organik büyüme ekonomisinde enflasyonun şekillenmeye başladığını gördüğünüzde dikkat çekmek, portföyünüzün enflasyona çarptığında gelişmesine yardımcı olabilir.

9. Altın

koruma olarak kabul edilir. Aslında, pek çok insan, özellikle de para birimi değer kaybetmekte olan ülkeler, “alternatif para birimi” olarak altına bakmıştır. Bu ülkeler, kendi para birimleri başarısız olduğunda altını veya diğer güçlü para birimlerini kullanma eğilimindedir. Altın gerçek, fiziksel bir varlıktır ve büyük ölçüde değerini koruma eğilimindedir.

Ancak altın, enflasyona karşı gerçek anlamda mükemmel bir önlem değildir. Enflasyon yükseldiğinde, merkez bankaları para politikasının bir parçası olarak faiz oranlarını artırma eğilimindedir. Altın gibi getiri sağlamayan bir varlığa tutunmak, bunu yapan bir varlığa tutunmak kadar değerli değildir, özellikle oranlar daha yüksek, yani getiriler daha yüksek olduğunda.

Kendinizi enflasyona karşı korumayı hedeflerken yatırım yapabileceğiniz daha iyi varlıklar vardır. Ancak, herhangi bir güçlü portföy gibi, çeşitlendirme çok önemlidir ve altına yatırım yapmayı düşünüyorsanız, SPDR Altın Hisse Senedi ETF’si ( GLD ) dikkate değer bir husustur.

8. Emtia

Emtialar, tahıl, değerli metaller, elektrik, petrol, sığır eti, portakal suyu ve doğal gazın yanı sıra yabancı para birimleri, emisyonlar ve diğer bazı finansal araçları içeren geniş bir kategoridir. Emtia ve enflasyon, emtiaların gelecek enflasyonun bir göstergesi olduğu benzersiz bir ilişkiye sahiptir. Bir metanın fiyatı yükseldikçe, metanın üretmek için kullanıldığı ürünlerin fiyatı da yükselir.

Neyse ki, borsa yatırım fonları (ETF’ler) yoluyla emtialara geniş çapta yatırım yapmak mümkündür. İShares S&P GSCI Emtia Endeksli Tröst ( GSG ), dikkate alınmaya değer bir emtia ETF’sidir.

7. 60/40 Hisse / Tahvil Portföyü

60/40 hisse / tahvil portföyü, muhafazakar bir portföyde güvenli, geleneksel bir hisse senedi ve tahvil karışımı olarak kabul edilir. İşi kendi başınıza yapmak istemiyorsanız ve böyle bir portföy oluşturmak için bir yatırım danışmanına ödeme yapmak istemiyorsanız, Dimensional DFA Global Allocation 60/40 Portfolio (I) ( DGSIX ) ‘e yatırım yapmayı düşünün.

6. Gayrimenkul Yatırım Ortaklıkları (GYO’lar)

Gayrimenkul yatırım ortaklıkları (GYO’lar), gelir getiren gayrimenkullere sahip olan ve bunları işleten şirketlerdir. Enflasyon yükseldiğinde emlak fiyatları ve kira geliri yükselme eğilimindedir. GYO, yatırımcılarına temettü ödeyen bir gayrimenkul havuzundan oluşur. Düşük bir harcama oranıyla birlikte geniş bir gayrimenkule maruz kalmak istiyorsanız, Vanguard Real Estate ETF’yi ( VNQ ) düşünün.

5. S&P 500

Hisse senetleri uzun vadede en yüksek potansiyeli sunuyor. ABD’nin en büyük 500 halka açık şirketinin bir endeksi olan S&P 500’e yatırım yapmak istiyorsanız veya izleme listeniz için onu izleyen bir ETF’yi tercih ediyorsanız, SPDR S&P 500 ETF’ye ( SPY ) bakın.

4. Gayrimenkul Geliri

Emlak geliri, bir mülkün kiralanmasından elde edilen gelirdir. Enflasyon yükseldikçe emlak enflasyonu ile iyi çalışır ve bir ev sahibinin kira için talep edebileceği miktar da artarak zamanla daha yüksek kira geliri elde eder. Bu, enflasyondaki artışa ayak uydurmaya yardımcı olur. Gelecekteki riskler için, VanEck Vectors Mortgage GYO Gelir ETF’sini ( MORT ) göz önünde bulundurun.

3. Bloomberg Barclays Agrega Tahvil Endeksi

Bloomberg Barclays Agrega Bond Index ABD tahvil piyasasını ölçen bir pazar endeksidir. Tüm tahviller endekste kapsanmaktadır: devlet, kurumsal, vergilendirilebilir ve belediye tahvilleri. Bu endekse yatırım yapmak için, yatırımcılar endeksin performansını çoğaltmayı amaçlayan fonlara yatırım yapabilirler. Bu endeksi izleyen birçok fon var, bunlardan biri iShares Core US Aggregate Bond ETF ( AGG ).

2. Kaldıraçlı Krediler

Bir kaldıraçlı kredi zaten borç veya düşük kredi puanı yüksek düzeyine sahip firmalara yapılan bir kredi türüdür. Bu kredilerin temerrüt riski daha yüksektir ve bu nedenle borçlu için daha pahalıdır.

Bir varlık sınıfı olarak kaldıraçlı krediler tipik olarak teminatlı kredi yükümlülükleri (CLO’lar) olarak adlandırılır. Bunlar, tek bir menkul kıymette toplanan birden fazla kredidir. Yatırımcı, temel kredilerden planlı borç ödemeleri alır. CLO’lar tipik olarak değişken oranlı bir verime sahiptir ve bu da onları enflasyona karşı iyi bir koruma haline getirir. Yolun bir noktasında bu yaklaşımla ilgileniyorsanız, Invesco Kıdemli Kredi ETF’sini ( BKLN ) düşünün.

1. İPUÇLARI

Bir tür ABD Hazine bonosu olan Hazine enflasyon korumalı menkul kıymetler (TIPS), yatırımcıları enflasyondan açık bir şekilde korumak için enflasyona endekslenir. TIPS, yılda iki kez sabit bir oran üzerinden ödeme yapar. TIPS’nin ana değeri enflasyon oranına göre değişir, bu nedenle getiri oranı düzeltilmiş anaparayı içerir. İPUÇLARI üç vadede gelir: beş yıllık, 10 yıllık ve 30 yıllık.

Aracınız olarak bir ETF kullanmayı tercih ediyorsanız, aşağıdaki üç seçenek size hitap edebilir.