Dört Profesyonel Dernek Mali Danışmanlar Katılmalı

Kendi işlerinin dışında profesyonel destek arayan finansal danışmanlar, ücret bazlı planlama, genel finansal hizmetler ve sigorta satışları gibi çeşitli kapasitelerde finansal planlamayı ilerletmeye adanmış bir veya birkaç önemli organizasyona katılabilir.

Hepsine katılmak gerekli olmasa da, her büyük meslek birliğine üyelik, danışmanların uygulamalarını geliştirmelerine yardımcı olabilecek çeşitli faydalar sağlar. İşte finansal planlama ile ilgili dört etkili kuruluş:

Finansal Planlama Derneği (FPA)

Bu grup, kendisini Sertifikalı Finansal Planlamacılar  (CFP®) için kesin bir birlik olarak görüyor. 2000 yılında Institute of Certified Financial Planners (ICFP) ve International Association for Financial Planning (IAFP) ‘nin birleşmesi ile kurulan şirket, CFP® yeterliliğini ve bir bütün olarak finansal planlama mesleğini ilerletmeye adanmıştır. Finansal Planlama Derneği ( FPA ), kullanıcıları finansal planlamanın değeri ve onlara fayda sağlayabileceği belirli yollar konusunda eğitmek için tasarlanmış yeni bir web sitesi başlattı. Sitede öğreticiler, makaleler ve diğer literatürler, podcast’ler, finansal planlamacılar için bir arama motoru ve çok daha fazlası dahil olmak üzere çeşitli etkileşimli araçlar vardır.

Profesyonel üyeler, işlerini büyütmelerine ve daha iyi danışmanlar olmalarına yardımcı olabilecek çok sayıda avantaja ve araca erişebilir. 11 Eylül saldırılarının ardından bu grup, FPA üyelerinin terörist saldırıların ve diğer tür felaketlerin kurbanlarına pro bono finansal planlama sağladığı Ulusal Planlama Destek Merkezi’ni kurdu.

Ulusal Sigorta ve Mali Danışmanlar Birliği (NAIFA)

1890’da kurulan bu organizasyon, bugün var olan en eski profesyonel mali danışma derneğidir. NAIFA, sigorta uzmanlarına, sosyal haklar uzmanlarına ve mali danışmanlara profesyonel ve yasal destek sağlamaya yöneliktir. Bu kuruluş, sigortanın finansal planlamada oynadığı kritik rolü kabul etmekte ve üyeleri arasında etik davranışı teşvik ederek ve aynı zamanda üyelerinin işteki becerilerini ve eğitim düzeylerini geliştirmelerine yardımcı olarak sigorta endüstrisini geliştirmeye çalışmaktadır.

Grubun üyeleri arasında sigorta acenteleri, mali danışmanlar, çok yönlü acenteler, sağlık sigortası  uzmanları ve çalışanlara sağlanan faydalar uzmanları, hem tutsak hem de bağımsız mali danışmanlar, iş için yeni olanlar, endüstri liderleri ve aradaki herkes yer alıyor.

Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği (NAPFA)

Her ikisi de birkaç farklı türde danışmanla çalışan FPA veya NAIFA’nın aksine, broker-bayiler, bağımsız pazarlama kuruluşları veya Kayıtlı Yatırım Danışmanlığı firmaları (RIA’lar), Ulusal Kişisel Mali Danışmanlar Birliği ( NAPFA ) yalnızca planlama hizmetleri için ücret alan ve herhangi bir komisyon almayan finansal planlamacıların yararına oluşturulmuştur.

Üyelik için CFP® veya Chartered Life Underwriter (CLU) gibi profesyonel kimlik bilgileri gerekli değildir, ancak üyelerin yıllık olarak katı bir mütevelli yeminini imzalaması ve tutması gerekir. Ayrıca, olası çıkar çatışmalarının müşterilere tam olarak açıklanmasını gerektiren bir etik kuralları da vardır.

Kuruluşun web sitesine göre, NAPFA’nın belirtilen değerleri şunlardır:

• Bireyler ve aileler için bağımsız, objektif finansal tavsiyelerin işaretçisi olmak.
• Kamu yararına sunulan finansal hizmetlerin şampiyonu olmak.
• Ortaya çıkan finansal planlama mesleğinin standart taşıyıcısı olmak.

Finansal Hizmet Uzmanları Derneği 

The Society of Financial Service Professionals (Society of FSP), Pennsylvania’daki Bryn Mawr’daki American College’ın ilk mezun sınıfı tarafından 1928’de kurulan en eski ikinci finansal hizmetler meslek birliğidir. Bugün ülke çapında 150 bölümde 11.000’den fazla üyesi var.

Bu grup, tüm üyelerin CFP, CLU veya Chartered Financial Consultant (ChFC) gibi güncel bir kimlik bilgisine sahip olmasını gerektiren tek  gruptur. Aynı zamanda bir profesyonel davranış kuralına ve bir çeşitlilik beyanına sahiptir. FSP Derneği, CPA’lar, avukatlar, sigorta uzmanları ve tüm disiplinlerden mali danışmanlar dahil olmak üzere çok disiplinli bir finans uzmanları topluluğuna sahiptir.

Alt çizgi

Bu dört kuruluş, hiçbir şekilde finansal hizmetler profesyonelleri için mevcut olan tek dernek olmasa da, bugün endüstride en saygın ve en iyi bilinen dernekler arasındadır. Her birinin düzenli olarak toplanan ve yerel etkinlikleri destekleyen yerel bölümleri vardır. Yakınınızda bir bölüm bulmak için, daha fazla bilgi için her bir derneğin web sitesini ziyaret edin.