CFA Atamasına Giriş

Published · Updated

Chartered Financial Analyst (CFA) tanımı, özellikle araştırma ve portföy yönetimi alanlarında yatırım profesyonelleri için önemli sertifikasyon olarak çoğu tarafından kabul edilir. Bununla birlikte, bugün kullanılan birçok tanımlamadan sadece biridir. Yatırımcılar ve profesyoneller, her bir tanımlamanın ne anlama geldiğini ve hangisinin en iyisi olduğunu anlamaya çalışırken, bu biraz kafa karışıklığına neden olabilir. Bu makale, CFA tanımına derinlemesine bir göz atacaktır. CFA’yı düşünen bir profesyonelseniz, bu kararın maliyetlerini ve faydalarını tartmaya başlamanız için ihtiyacınız olan bilgileri sağlıyoruz.

Temel Çıkarımlar

  • CFA ataması, CFA Enstitüsü tarafından belirlenen gereksinimleri başarıyla tamamlayan yatırım profesyonellerine verilir.
  • Bu atama sahip profesyoneller işverenlere dikkat çekiyor ve onsuz olanlardan daha yüksek maaş alabilirler.
  • Adayların kiracı olabilmeleri için üç seviyeli sınavı geçmeleri gerekmektedir.
  • CFA kiracı sahipleri genellikle kurumsal yatırım firmalarında, aracı kurumlarda, sigorta şirketlerinde, emeklilik fonlarında, bankalarda ve üniversitelerde çalışır.

CFA Tanımı Nedir?

CFA ataması, küresel olarak tanınan CFA Enstitüsü daha önce Yatırım Yönetimi ve Araştırma Derneği (AIMR)tarafından belirlenen gereksinimleri başarıyla tamamlayan yatırım profesyonellerine verilir. CFA unvanına hak kazanmak için adaylar:

  1. Birkaç yıl içinde altı saatlik üç zorlu sınavı geçmelidir.
  2. 48 aylık “kabul edilebilir profesyonel iş deneyimi” olmalıdır. CFA enstitüsü burada oldukça geniş bir yoruma izin verse de, deneyimin doğası gereği genellikle finansal olması gerekir.
  3. CFA Enstitüsünün Etik Kurallarına ve Profesyonel Davranış Standartlarına bağlı kalarak CFA Enstitüsüne katılmalıdır.

Adayların CFA’ya hak kazanmak için mutlaka bir üniversite diplomasına sahip olmaları gerekmez.

Analiz, yatırım bilgisi ve etiğe odaklanması nedeniyle, CFA ataması dünya çapında yaygın olarak tanınmaktadır ve finans uzmanları arasında önde gelen bir kimliktir.

CFA unvanı, analiz, yatırım bilgisi ve etiğe odaklanması nedeniyle dünya çapında geniş çapta kabul görmektedir.

Tüm charter sahipleri iletişim bilgileriyle birlikte CFA Enstitüsü üye dizininde listelenir. Bu, bireylerin, kurumların ve şirketlerin kiralayanların, üyelerin veya mali danışmanların yerini belirlemesini kolaylaştırır. Rehber ayrıca üyelerin enstitü ile iyi ilişkiler içinde olup olmadıklarını da not eder.

Faydaları

Bir CFA kiralama şirketi sahibi olmanın birçok ayrıcalığı vardır ve birçok faydası vardır. Bu atama, kiracıların potansiyel işverenlere karşı öne çıkmasını sağlayan bir kriter olarak kabul ediliyor. Sınavları geçmek ve üye olmak için gereken zaman, disiplin ve özveri nedeniyle, gemi kiralayıcıları genellikle öne çıkar. İş gücü daha rekabetçi hale geldikçe, unvanı kazanmak daha da kritik hale geliyor.

CFA Enstitüsüne üye olmanın getirdiği finansal faydalar da var.Çoğu üyenin maaşı, atama sahip olmayanlara kıyasla genellikle daha yüksek olabilir.

CFA Enstitüsü Nedir?

CFA Enstitüsü, 165’tenfazla farklı ülkede154.000’den fazla kiracı, portföy yöneticisi ve diğer finans uzmanlarından oluşan,kar amacı gütmeyen küresel bir profesyonel organizasyondur. Enstitünün belirtilen misyonu, yatırım endüstrisinde yüksek düzeyde eğitimsel, etik ve profesyonel standartları teşvik etmek ve geliştirmektir.

Bu atama ilk olarak 1962’de,dört farklı Amerikan kentindeki (New York, Boston, Chicago ve Pennsylvania)finansal analist topluluklarının bir araya gelerek bir davranış kuralları oluşturmaları sonrasında oluşturuldu.İlk sınav 1963 yılında 284 aday ile yapıldı. Grup o yıl 268 charter verdi. Grubun adı 2004 yılında AIMR’den CFA Enstitüsü’ne değiştirildi.

CFA üyesi dernekler dünyanın her yerinde bulunur. En çok üyeye sahip konumlar şunları içerir:

  • New York
  • Toronto
  • Hong Kong
  • Birleşik Krallık
  • Boston

CFA Sınavları

CFA atamasını düşünen çoğu insan bir şey için endişelenme eğilimindedir: Sınavlar. Sınavlar üç seviyeye ayrılmıştır. Seviye I, Haziran ve Aralık aylarında yılda iki kez yazılır. Adayların yatırım teorisi, etik, finansal muhasebe ve portföy yönetimi bilgilerini test eder.

Seviye II veSeviye III sınavları yılda bir kez Haziran ayında yapılır. Bunlar kolay testler değil. CFA enstitüsü, her sınavı geçmek için 300 saatten fazla çalışmanın gerekli olduğunu tahmin ediyor. Halen kendi alanlarında çalışırken eğitim almaya çalışan profesyoneller, bunu göz korkutucu bir görev olarak görebilirler. Bununla birlikte, birçok aday, yoğunlaştırılmış çalışmanın yatırım yönetimi ve uygulamasına toplam odaklanması nedeniyle yüksek lisans okulundan daha iyi bir eğitim gerektirdiğini düşünmektedir.

CFA Geçiş Oranları

Bu çalışma kursu 1962’de oluşturulmuş ve müfredatın küresel yatırım endüstrisinin taleplerini karşılamasını sağlamak için sürekli güncellenmektedir. Bu lisansüstü müfredat genellikle her sınav tarihinden önce altı aylık bir eğitim gerektirir. İlk sınavın 1963’te yapılmasından bu yana geçme oranları yıldan yıla değişiklik göstermiştir.

Enstitüye göre, Haziran 2019 geçiş oranları:

  • Seviye I:% 41
  • Seviye II:% 44
  • Seviye III:% 56

Adayların% 20’sinden daha azı ilk üç denemede üç testi de geçmektedir, bu nedenle adayların cesaretlerinin kırılmaması önemlidir.

CFA Kariyerleri

CFA kiracı sahipleri, finansal hizmetler endüstrisinin farklı alanlarında bulunabilirken, diğerleri düzenleme ve kamu politikasında hükümetler için çalışmaya devam etmektedir. Genellikle yüksekriskli yatırım fonları veya yatırım fonları gibi kurumsal yatırım firmalarında, komisyoncu-bayilerde, sigorta şirketlerinde, emeklilik fonlarında, bankalarda ve üniversitelerde

Bu unvan kazanıldığında, kiralayan kişi genel olarak edinilmiş dört yıllık iş deneyimine sahip olacak ve bu da onları daha yüksek düzeyde bir finans mesleğine hazırlamaya yardımcı olacaktır.

CFA Atamaları ve Yatırımcılar

CFA kiralama sahipleri ile ilgilenen yatırımcılar bazı temel varsayımlarda bulunabilirler. Bir CFA, güvenlik analizi, portföy yönetimi, iş raporlaması veya başka bir hizmetolsun, genellikle kendi zanaatlarında daha iyi olmaya kendini adamıştır. Ayrıca kişi, CFA Enstitüsü’nün Etik Kurallarını ve Mesleki Davranış Standartlarını takip ederek daha yüksek bir dürüstlük düzeyini korumayı kabul etmiştir.

Başka bir deyişle, bir CFA atamasına sahip yatırım profesyonelleri, müşterileri adına becerilerini ve bilgilerini iyileştirmek için önemli miktarda zaman ve çaba harcadılar. Bu, çoğu yatırımcı için büyük bir rahatlık olacaktır – özellikle de mali işlerini yönetirken öncelikli olarak profesyonel tavsiyeye güveniyorlarsa.

CFA’nın sınırlamaları

Finansal kavramlar ve piyasalar söz konusu olduğunda CFA sınavlarının gerektirdiği belirli bir ustalık olmasına rağmen, CFA atamasına sahip olmak kişiyi otomatik olarak daha iyi bir hisse senedi toplayıcı veya daha başarılı bir yatırımcı yapmaz. piyasa maveri yapmayacaktır.

Bununla birlikte, CFA tüzüğünü elinde bulunduran çok tanınmış yatırım uzmanları var: Abby Joseph Cohen, Gary Brinson ve Sir John Marks Templeton diğerleri arasında.1213 Bu ünlü isimlerin CFA unvanını kullanmalarının nedenleri değişebilir, ancak hepsinin ortak bir noktası olduğunu söylemek güvenlidir: En iyi olma arzusu.

Alt çizgi

CFA ataması, kiralama sahibini, profesyonellerin ve yatırımcıların gözünde diğer uygulayıcılardan ayırır. Başarılı bir CFA charter sahibi, zorlu testlere dayanma yeteneğini kanıtlamış, öğrenme kapasitesi göstermiş ve profesyonel yaşamını yüksek etik standartlara göre yürütme konusunda ciddi bir taahhütte bulunmuştur. Bu sihir değil, ama bir sonraki en iyi şey olabilir.